Dijital varlık yatırımı görünümündeki dolandırıcılıklarda kayıp genellikle çok sayıda küçük transferle gerçekleşir ve mağdur olayı fark ettiğinde para birkaç cüzdan değiştirmiş olur. 5411, 5549, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 ekseninde yürüyen kripto dolandırıcılık dosyalarında savcılık aşaması, sonucun büyük ölçüde belirlendiği yerdir. Aşağıda bu aşamanın adımları ele alınmaktadır.
Para Akışının Haritasını Çıkarmak
Şikayetten önce yapılacak en değerli iş, transferlerin zaman sırasına göre tablolaştırılmasıdır. Banka havaleleri, platform hesap hareketleri, cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri tek bir tabloda toplanmalıdır. Bu tablo hem savcılığın hangi kurumlardan bilgi isteyeceğini gösterir hem de malvarlığına yönelik tedbir taleplerine dayanak oluşturur.
Şikayet Dilekçesinin İçeriği
- Tanışma kanalı ve ikna sürecinin kronolojik anlatımı
- Vaat edilen kazanç ile fiilen gerçekleşen durumun karşılaştırılması
- Karşı tarafa ait telefon, hesap, alan adı ve sosyal medya bilgileri
- Talep edilen araştırma işlemlerinin tek tek yazılması
- Zararın belgelerle desteklenen tutarı
Takipsizlik Kararına İtiraz
Soruşturma sonunda kovuşturmaya yer olmadığına karar verilirse, karara karşı sulh ceza hakimliğine itiraz edilebilir. İtiraz süresi kısadır ve tebliğ tarihinden işler. İtiraz dilekçesinde yalnızca sonuca değil, yapılmayan araştırma işlemlerine odaklanmak gerekir; hangi kaydın istenmediği somut olarak gösterildiğinde itirazın kabul şansı artar.
Malvarlığına Yönelik Tedbirler
Suçtan elde edilen değerlerin izlenmesi ve el konulması, tahsil edilebilirlik açısından belirleyicidir. Aklama şüphesi doğuran hallerde ilgili mevzuat kapsamındaki bildirim ve inceleme mekanizmaları devreye girer. Tedbir talepleri gecikirse varlıklar dağılır ve lehe çıkan bir hüküm dahi kağıt üzerinde kalabilir.
Ceza ve Hukuk Yolunun Eşgüdümü
Ceza soruşturması failin cezalandırılmasına, hukuk davası ise zararın tazminine yöneliktir. Dolandırıcılık gibi fiiller uzlaştırma kapsamı dışında değerlendirildiğinden, zararın karşılanması çoğu zaman ayrı bir hukuk sürecini gerektirir. İki dosyanın delil ihtiyacı örtüştüğü için belge arşivi tek elden yönetilmelidir.
Buradaki açıklamalar genel niteliktedir; işlem hacmi, platformun yerleşim yeri ve transfer zinciri stratejiyi değiştirebilir. Kayıp fark edilir edilmez hukuki destek almak, izlerin korunması bakımından önemlidir.