Kripto varlık üzerinden yürütülen dolandırıcılık dosyalarında mağdurun elindeki bilgi genellikle dağınıktır: bir platform adı, birkaç yazışma ve transfer kaydı. Oysa savcılık aşaması, bu dağınık bilginin takip edilebilir bir para akışına dönüştürülmesini gerektirir. Aşağıda Finans, Ödeme ve Kripto alanında 5411, 5549, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 ekseninde şikâyet takvimi ele alınmaktadır.
Şikâyet Dilekçesi Neyi Anlatmalı
Dilekçenin görevi suçun adını koymak değil, olayın nasıl kurgulandığını göstermektir. Tanışma kanalı, vaat edilen getiri modeli, para yatırma talimatının kimden geldiği ve çekim talebinin hangi gerekçeyle reddedildiği kronolojik biçimde yazılmalıdır. Platformun Türkiye'de faaliyet izni bulunup bulunmadığına ilişkin tespit de dosyanın niteliğini doğrudan etkiler.
Zincir Üstü ve Zincir Dışı Delilin Ayrımı
Kripto dosyalarında iki farklı delil dünyası vardır. Zincir üstü tarafta transfer kimlikleri, cüzdan adresleri ve transferin zaman damgası yer alır; bunlar herkese açık ve doğrulanabilir olduğu için dosyanın en sağlam halkasıdır. Zincir dışı tarafta ise banka havalesi, platform hesap ekranları ve yazışmalar bulunur. Failin kimliğine ulaşmak çoğunlukla zincir dışı halkadan geçer; çünkü kimlik doğrulaması yapan bir kuruluşa temas eden nokta orasıdır.
Savcılık Aşamasında Kontrol Noktaları
- Transfer kimlikleri ve cüzdan adresleri dilekçe ekinde liste hâlinde sunulur.
- Paranın çıktığı banka hesabına ilişkin döküm, 5411 kapsamındaki kuruluştan istenmek üzere talep edilir.
- Şüpheli işlem bildirimi ve malvarlığı hareketleri bakımından 5549 çerçevesindeki inceleme talep edilebilir.
- Malvarlığına yönelik koruma tedbirlerinin gecikmeden değerlendirilmesi istenir.
- Aynı platformdan zarar gören diğer başvurucularla dosya birleştirme ihtimali gündeme getirilir.
Delil Eksikliği Takipsizliğe Nasıl Dönüşür
Yalnızca ekran görüntüsü ve platform vaatlerine dayanan başvurularda, paranın kime ulaştığı gösterilemediği için soruşturma erken kapanabilir. Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanmasına ilişkin TCK 282 tartışması da ancak para akışı izlenebildiğinde gündeme gelir. Takipsizlik hâlinde itiraz yolu ve süresi kaçırılmamalı; itiraz dilekçesi genel şikâyeti tekrar etmek yerine, toplanmayan somut delili nokta atışı göstermelidir.
Son Söz
Kripto dosyaları teknik ve hukuki iki ekseni birlikte yürütmeyi gerektirir. Yazılanlar yol gösterici genel bilgidir; kendi olayınızdaki transfer yapısına göre atılacak adımlar değişebileceğinden, başvuru öncesinde hukuki destek almanız önerilir.