Yüksek getiri vaadiyle toplanan paraların geri alınamadığı dosyalarda belirleyici olan, mağduriyetin anlatımı değil; paranın izinin gösterilebilmesidir. Soruşturma aşamasında hangi kaydın hangi tarihte istendiği, dosyanın sonraki tüm aşamalarını belirler. Bu rehber, savcılık sürecinde zamana karşı yürütülmesi gereken belge çalışmasına odaklanır.
İlk Şikâyet Dilekçesinin Taşıması Gereken Omurga
Şikâyet metni, olayı kronolojik anlatan bir hikâye değil; her iddiayı bir belgeye bağlayan bir dizin gibi kurulmalıdır. Yatırımın hangi tarihte, hangi hesaba, hangi açıklamayla gönderildiği; iletişimin hangi platform üzerinden yürütüldüğü ve platformun hangi adresle tanıtıldığı en baştan gösterilmelidir. Türk Ceza Kanunu kapsamındaki dolandırıcılık ve suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama gibi suç tipleri ile 5411 ve 5549 sayılı Kanunların öngördüğü yükümlülükler, dosyanın hangi birimlerce inceleneceğini de etkiler.
Para İzinin Kurulması
- Gönderen hesaptan çıkan her transferin dekontu, açıklama alanıyla birlikte
- Alıcı hesap sahibinin unvanı, IBAN bilgisi ve varsa aracı kuruluş kaydı
- Kripto varlık transferlerinde işlem kimlikleri ve cüzdan adresleri
- Platform üzerinde görünen bakiye ekranlarının tarihli tespiti
- Para çekme talebi ve reddine ilişkin yazışmalar
Neden Erken Davranmak Gerekir
Soruşturmanın etkinliği, malvarlığına yönelik koruma tedbirlerinin ne kadar erken talep edildiğine bağlıdır. Hesaplar üzerindeki bakiye eridikten sonra verilen kararlar pratikte sonuç doğurmaz. Bu nedenle şikâyetle birlikte, tespit edilen hesaplar ve cüzdanlar bakımından el koyma ve tedbir taleplerinin açıkça dile getirilmesi gerekir. Aynı şekilde, hizmet sağlayıcıların tuttuğu kayıtların saklama süreleri sınırlı olduğundan, bu kayıtlara yönelik taleplerin gecikmeden iletilmesi önem taşır.
Sermaye Piyasası ve Kripto Boyutu
Yetkisiz olarak yatırım hizmeti sunulması, sermaye piyasası mevzuatı bakımından ayrı bir inceleme konusudur. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler kapsamında faaliyet gösteren bir kuruluşla çalışılıp çalışılmadığı, hem sorumluluk zincirini hem de başvurulacak mercileri değiştirir. Bu nedenle şikâyetten önce, karşı tarafın yetkili kuruluşlar listesinde yer alıp almadığı kontrol edilmelidir.
Kovuşturmaya Yer Olmadığı Kararı Gelirse
- Karar tebliğ tarihinden itibaren işleyen on beş günlük itiraz süresi takvime işlenir.
- Ret gerekçesinde hangi delilin eksik görüldüğü tek tek çıkarılır.
- Yalnızca o eksiği kapatan yeni belgeler toplanır.
- İtiraz dilekçesi, ilk şikâyetin tekrarı değil; gerekçeye cevap olacak biçimde yazılır.
- Hukuk yolundaki tazminat ve iade seçenekleri zamanaşımı yönünden ayrıca değerlendirilir.
Bu içerik genel bilgilendirme amacı taşır. Her dosyada işlem yapısı ve tarafların sıfatı farklı olduğundan, mağduriyetin niteliğine uygun stratejinin bir hukukçuyla birlikte belirlenmesi önerilir.