Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılık dosyalarında zaman, delilden daha hızlı tükenen bir kaynaktır. Transferler dakikalar içinde birden fazla cüzdana bölünür, platform kayıtları ise talep gelmedikçe kendiliğinden korunmaz. Bu rehber, savcılık aşamasının 5549 sayılı Kanun ve bankacılık mevzuatıyla kesişen noktalarını bir zaman çizelgesi mantığıyla ele alır.
Para İzini Kaybetmeden Kayıt Almak
Şikâyet dilekçesi yazılmadan önce, mağdurun kendi tarafındaki tüm hareketlerin dökümü çıkarılmalıdır: gönderim yapılan cüzdan adresleri, işlem kimlikleri, tarih ve saat bilgileri, varsa aracı platformun işlem geçmişi. Bu bilgiler dilekçeye ek olarak sunulduğunda, soruşturmanın ilk yazışması doğrudan hedefe yönelir. Eksik listeyle yapılan başvuru, ek belge yazışmaları nedeniyle haftalar kaybettirir.
Savcılığa Başvuruda İstenmesi Gereken Tedbirler
- İlgili banka hesaplarına ve varsa yerli platform hesaplarına yönelik koruma talepleri
- Transferin geçtiği hesap sahiplerine ait kayıtların temini
- Tanıtım yapılan internet sitesi ve sosyal medya hesaplarına ilişkin trafik kayıtları
- Aynı yapıdan şikâyetçi olan başka dosyalar varsa birleştirme talebi
Talepler dilekçede tek tek ve gerekçeli biçimde yazılmalıdır; genel bir suç duyurusu metni, teknik yazışmaların gecikmesine yol açar.
Tebligat Gecikmesinin Yarattığı Sessiz Kayıp
Bu dosyalarda mağdurlar çoğu zaman farklı şehirlerde olduğundan, verilen kararların tebliği gecikebilir. Kovuşturmaya yer olmadığına dair karar eline geç ulaşan mağdur, itiraz süresini fiilen kullanamaz. Şikâyet dilekçesine güncel adres ve elektronik tebligat bilgisi yazmak, dosyayı düzenli aralıklarla sorgulamak ve karar ihtimaline karşı itiraz gerekçesini önceden hazırlamak bu riski büyük ölçüde azaltır.
Paralel Yürütülmesi Gereken Hukuk Yolu
Ceza soruşturmasının sonucu beklenirken alacağın tahsiline yönelik hukuk yolları da değerlendirilmelidir. Failin veya aracı kişilerin Türkiye'deki malvarlığı biliniyorsa, ihtiyati tedbir ve ihtiyati haciz talepleri zamanında yapılmadığında sonradan tahsil imkânı önemli ölçüde daralır. Ceza dosyasındaki tespitlerin hukuk davasında kullanılabilmesi için dosya örneğinin usulüne uygun biçimde temin edilmesi gerekir.
Beklenti Yönetimi
Yurt dışı merkezli platformlardan bilgi temini adli iş birliği süreçlerine bağlı olduğundan uzun sürebilir. Bu nedenle dosya planı, tek bir yazışmanın sonucuna bağlanmamalı; yurt içindeki para giriş-çıkış noktaları üzerinden ilerleyen bağımsız bir hat kurulmalıdır.
Burada anlatılanlar genel çerçevedir; her olayın transfer zinciri, kullanılan platformlar ve failin bilinirliği farklıdır. Kayıp tutarın yüksek olduğu dosyalarda ilk başvuru metni hazırlanmadan önce hukuki destek alınması, sonraki aşamaları belirgin biçimde kolaylaştırır.