Bir ödeme kuruluşu veya elektronik para kuruluşu nezdindeki hesabın hareketsiz hâle gelmesi, çoğu zaman hesap sahibine hiçbir açıklama yapılmadan gerçekleşir. Bankacılık mevzuatı (5411), suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine dair 5549 sayılı Kanun, sermaye piyasası ve kripto varlık düzenlemeleri ile TCK'nın aklama suçuna ilişkin hükümleri bu tabloda iç içe geçer. Bu yazı, savcılık aşamasında izlenecek sırayı ve süre yönetimini ele alır.
Bloke mi, El Koyma mı? Ayrımı Doğru Kurmak
Kuruluşun kendi risk politikası gereği uyguladığı geçici işlem kısıtı ile bir yargı merciinin verdiği koruma tedbiri hukuken farklıdır. İlkinde muhatap kuruluşun uyum birimi, ikincisinde soruşturmayı yürüten makamdır. Yanlış muhataba yazılan dilekçe, hem zaman kaybettirir hem de dosyada beyanların dağınık görünmesine yol açar. Bu nedenle ilk adım, kısıtın kaynağını yazılı olarak öğrenmektir.
Savcılık Aşamasında Belge Sırası
- Paranın kaynağını gösteren sözleşme, fatura ve banka dekontları
- Karşı tarafla yapılan yazışmaların bütünlüklü dökümü
- Kripto varlık işlemlerinde platform hareket raporları ve cüzdan kayıtları
- Ticari faaliyet iddiası varsa defter ve muhasebe kayıtları
Belgeler tarih sırasına dizilip her birinin hangi işlemi açıkladığı tek cümleyle özetlendiğinde, dosyada iyi niyetin ve ticari akışın anlaşılması kolaylaşır.
Süre Yönetimi ve İtiraz Hattı
Koruma tedbirlerine karşı itiraz yolu ve süresi, kararın türüne göre değişir; ortak nokta sürelerin kısa olması ve kararın öğrenilmesiyle işlemeye başlamasıdır. Bu yüzden dosyaya erişim talebinin ilk gün yapılması, kısıtlılık kararı varsa bunun kapsamının öğrenilmesi gerekir. İtiraz dilekçesinde yalnızca mağduriyet anlatmak yeterli olmaz; tedbirin ölçülülüğünü ve somut şüphe eksikliğini gösteren belge atfı bulunmalıdır.
Tebligat Gecikmesinin Yarattığı Asıl Tehlike
Şirket adresinin güncel olmaması, kayıtlı elektronik posta kutusunun düzenli kontrol edilmemesi veya evrakın muhasebe biriminde bekletilmesi, itiraz süresinin sessizce geçmesine yol açar. Hesap kısıtı sürerken kaybedilen her hafta, ticari ilişkilerde ayrıca zarar doğurur. Bu nedenle kuruluş yazışmaları ile adli evrak için ayrı bir takip listesi tutulması, sürecin en somut korunma tedbiridir.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır. Hesap hareketlerinin niteliği ve isnadın kapsamı stratejiyi tümüyle değiştirebileceğinden, dosyanızı inceleyecek bir hukukçuyla çalışmanız önerilir.