Bir hesaba tedbir konulması veya işlemlerin durdurulması, 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile SPK'nın kripto varlıklara ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nin 282. maddesindeki aklama düzenlemesi çerçevesinde gündeme gelir. Bu rehber, MASAK blokesi ve buna karşı banka itirazı sürecinde, delil eksikliği nedeniyle çözümün gecikmemesi için usulü planlamaya yöneliktir.
Blokenin Kaynağını Doğru Belirlemek
Hesap üzerindeki kısıtlamanın idari bir tedbirden mi, adli bir el koyma kararından mı yoksa bankanın kendi risk politikasından mı kaynaklandığı ilk belirlenmesi gereken noktadır. Kaynağı yanlış varsaymak, başvurunun yanlış mercie yapılmasına ve zaman kaybına yol açar. Blokenin dayanağını öğrenmek için ilgili kuruma yazılı başvuru yapılır.
İşlemin Meşruluğunu Belgeleme
Hesaba giren paranın kaynağının hukuka uygunluğu, itirazın temelidir. Fatura, sözleşme, satış kaydı, maaş bordrosu gibi belgelerle para hareketinin ekonomik gerekçesi ortaya konur. Kripto işlemlerinde platform kayıtları ve transfer geçmişi de bu zincire eklenir.
Delil Eksikliğinin Tipik Görünümü
- Para transferinin dayandığı ticari ilişkinin belgelenememesi
- Karşı tarafla yazışmaların veya sözleşmenin bulunmaması
- Kripto cüzdan hareketlerinin izlenebilir biçimde sunulamaması
- Blokenin tebliğ veya bildirim tarihinin kayıt altına alınmaması
Süre ve Sıralama
İtiraz ve başvuru pencereleri dar olabildiğinden, önce blokenin hukuki niteliği tespit edilir, ardından uygun mercie başvuru yapılır. Adli bir karara dayanan tedbirde izlenecek yol ile idari kaynaklı tedbirde izlenecek yol farklıdır. Bu ayrım baştan yapıldığında, itirazın süresi içinde ve doğru makama ulaşması sağlanır.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır. İşlemin niteliği ve tedbirin dayanağı süreci değiştirebileceğinden, somut dosyanız için hukuki değerlendirme almanız yerinde olur.