Banka hesabına ya da kripto varlık platformundaki bakiyeye erişimin aniden kapanması, çoğu zaman kişiye hiçbir gerekçe bildirilmeden gerçekleşir. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Kanun, sermaye piyasası düzenlemeleri ve Türk Ceza Kanununun aklama hükümleri bu alanda birbirini kesen bir çerçeve oluşturur. Bu rehber, blokenin ilk gününden itibaren delil dosyasının nasıl kurulacağını ve savunma takviminin nasıl planlanacağını anlatır.
Blokenin Kaynağını Ayırt Etmek
İlk yapılacak iş, işlemin niteliğini belirlemektir. Bir savcılık soruşturması kapsamında verilen elkoyma kararı ile kurum tarafından uygulanan geçici bir tedbir aynı hukuki yola tabi değildir. Bankadan alınacak yazılı bilgi, işlem tarihini ve dayanağını gösterir. Bu ayrım yapılmadan hazırlanan dilekçe, doğru mercie ulaşmadığı için sonuçsuz kalır ve değerli günler kaybedilir.
Paranın Hikâyesini Belgelemek
Bu dosyalarda savunmanın ekseni tek bir sorudur: bakiyenin kaynağı nedir? Cevap, kronolojik ve kesintisiz bir belge zinciriyle verilmelidir.
- Gelir kaynağı belgeleri: bordro, serbest meslek makbuzu, fatura, kira geliri sözleşmeleri
- Varlık satışına ilişkin tapu, noter satış sözleşmesi ve ödeme dekontları
- Kripto işlemlerinde platform ekstresi, cüzdan adresi ve zincir üzerindeki işlem kimlikleri
- Yurt dışı transferlerde havale açıklamaları ve karşı taraf kimlik bilgileri
- Vergi beyannameleri ile banka hareketlerinin karşılaştırmalı tablosu
Belgeler tarih sırasına dizilmeli, her giriş ve çıkış bir kaynağa bağlanmalıdır. Açıklanamayan tek bir yüksek tutarlı hareket, tüm dosyanın tonunu değiştirebilir.
Üçüncü Kişi Olarak Zincire Girenler
Kullanıcıların önemli bir kısmı, kendi işlemi nedeniyle değil, kendisine para gönderen kişinin işlemi nedeniyle zincire dâhil olur. Bu senaryoda savunma iki ayaklıdır: gönderenle aramızdaki hukuki ilişkinin gerçekliği ve tarafın bu ilişkiyi doğrulayan yazışmalar. İlan metni, sözleşme, teslim tutanağı ve mesajlaşma kayıtları bu ayağın omurgasını oluşturur.
Kaldırma Talebi mi, Yargı Yolu mu?
Tedbirin kaldırılması için ilgili mercie yapılacak talep hızlı sonuç verebilir; ancak reddedilmesi hâlinde itiraz için öngörülen süre kaçırılmamalıdır. Karar verirken bloke edilen tutarın işletme sermayesindeki payı, soruşturmanın aşaması ve dosyanın gizlilik kararı içerip içermediği birlikte tartılmalıdır. Beklemek her zaman güvenli değildir: soruşturma ilerledikçe savunmanın etkisi azalır.
Uyarı Niteliğinde Not
Bu metin genel bilgilendirme sunar; işlem hacminiz, hesabın türü ve soruşturmanın kapsamı yol haritasını değiştirir. Bloke bildirimini aldığınız gün belgelerinizi toparlayıp bir hukuk profesyoneliyle görüşmeniz yerinde olur.