Kripto varlık platformları, kaldıraçlı işlem siteleri veya sabit getiri vaadiyle toplanan fonlarda mağduriyet ortaya çıktığında, ilk refleks çoğunlukla dilekçe yazmak olur. Oysa bu dosyalarda sonucu belirleyen şey dilekçenin dili değil, paranın izini gösteren belge setinin ne kadar erken toplandığıdır. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim düzeni, Sermaye Piyasası Kurulu'nun kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın aklama suçuna ilişkin hükümleri, aynı olayın farklı yüzlerine bakar. Bu rehber, delilin nasıl paketleneceğine ve takvimin nasıl kurulacağına odaklanır.
Delil Paketi Neden Tek Klasör Olmamalı
Yatırım mağduriyeti dosyalarında delil üç ayrı hattan gelir ve bunları karıştırmak, dosyanın okunabilirliğini düşürür. Ayrı klasörleme, hem savcılığın hem hukuk hâkiminin farklı sorularına ayrı ayrı cevap verir.
- Ödeme hattı: banka dekontları, hesap ekstresi, kart ekstresi, kripto transfer kayıtları ve cüzdan adresleri.
- İletişim hattı: temsilci ile yazışmalar, çağrı kayıtları, sosyal medya mesajları, tanıtım ekran görüntüleri.
- Platform hattı: panel görüntüleri, sözde kâr tabloları, çekim talebi ve reddi kayıtları, alan adı ve şirket bilgileri.
Zaman Çizelgesini Paradan Geriye Kurmak
Çizelgeyi tanışma anından değil, ilk para transferinden geriye doğru kurmak daha isabetli sonuç verir. Her transferin karşısına o tarihte hangi vaadin yapıldığı yazıldığında, iradenin nasıl yönlendirildiği kendiliğinden görünür hale gelir. Çekim taleplerinin reddedildiği ya da ek ödeme istendiği tarihler ayrıca işaretlenmelidir; bu tarihler çoğu dosyada dönüm noktasıdır.
Süre Planı: Üç Saat Aynı Anda İşler
- Ceza ayağında şikâyet ve suç duyurusu zamanlaması; şikâyete bağlı suç tipleri bakımından öğrenme tarihinin kaydı.
- Hukuk ayağında zamanaşımı ve ihtiyati tedbir/ihtiyati haciz talebinin zamanlaması; malvarlığı kaçırılmadan hareket edilmesi.
- Banka ve ödeme kuruluşu nezdindeki itiraz ve bilgi talebi süreleri; kayıtların saklama süresi dolmadan yazılı talep iletilmesi.
Uzlaşma mı Dava mı: Karar Eşiği
Karşı taraftan kısmi iade teklifi geldiğinde verilen karar, dosyanın kaderini belirler. Kararı duygusal değil, ölçülebilir kriterlerle vermek gerekir:
- Teklif edilen tutarın, tahsil kabiliyeti bilinen malvarlığına oranı.
- İade karşılığında istenen feragatin kapsamı; ceza şikâyetinden vazgeçmeyi de içerip içermediği.
- Aynı platformdan zarar gören başka kişilerin bulunması ve dosyaların birleşme ihtimali.
- Teklifin yazılı, tarihli ve kim tarafından temsilen yapıldığının belirli olması.
En Sık Görülen Hata
Uygulamada en çok karşılaşılan sorun, mağdurun kayıtları temizlemesi ya da cihaz değiştirmesi sonucu iletişim geçmişinin kaybolmasıdır. Ekran görüntüsü yerine, mümkün olduğunda kaynağından dışa aktarım alınması ve verinin değiştirilmediğini gösterecek şekilde saklanması, ispat değerini korur.
Buradaki açıklamalar genel nitelikli bilgilendirmedir; her yatırım dosyasının ödeme yapısı, tarafları ve delil durumu farklıdır. Kendi durumunuz için adım atmadan önce dosyanızı bir hukukçuyla birlikte değerlendirmeniz yerinde olur.