Hesabın bloke edilmesi ya da işlemlerin durdurulması, çoğu zaman kişinin kendi eylemiyle değil, para akışının bir başka dosyayla kesişmesiyle gündeme gelir. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, sermaye piyasası alanındaki kripto düzenlemeleri ve TCK 282 çerçevesinde yürüyen bu süreçte savunmanın temeli tek bir soruya dayanır: paranın kaynağı ve akış zinciri belgeyle gösterilebiliyor mu.
Blokenin Hukuki Niteliğini Belirlemek
İlk adım, uygulanan tedbirin idari bir işlem mi yoksa yargısal bir el koyma kararı mı olduğunu netleştirmektir. Bu ayrım, başvurulacak mercii ve süreyi doğrudan belirler. Bankadan alınan sözlü bilgiye dayanarak dilekçe yazmak yerine, işlemin dayanağını gösteren yazılı bildirim talep edilmelidir. Dayanağı bilinmeyen bir tedbire karşı yazılan itiraz, çoğunlukla eksik ve genel kalır.
Para Akışının Belgelenmesi
- İlgili döneme ait tüm hesap hareketleri, açıklama satırlarıyla birlikte temin edilir
- Gelen tutarların dayanağı olan sözleşme, fatura ve tahsilat belgeleri eşleştirilir
- Kripto varlık işlemlerinde platform kayıtları, cüzdan adresleri ve transfer zamanları kronolojik listeye dönüştürülür
- Üçüncü kişilerden gelen havalelerde gönderenle olan ilişki ayrıca açıklanır
- Nakit girişleri varsa kaynağı gösteren ayrı bir belge zinciri kurulur
İtirazın Zamanlaması
Yargısal karara dayalı el koyma hâlinde itiraz süresi kısadır ve kararın öğrenilmesi ya da tebliği ile işler. Burada sık yapılan hata, önce bankayla yazışıp ardından süre geçtikten sonra hâkimliğe başvurmaktır. İtiraz dilekçesi, tedbirin ölçülülüğünü ve alacağın ya da varlığın suçla bağlantısız olduğunu somut belgeyle ortaya koymalıdır. Soyut biçimde mağduriyet anlatan dilekçeler, dosyadaki teknik veriyi karşılamadığı için sonuç doğurmaz.
Mağdur Konumundaki Kişi İçin Farklı Strateji
Dolandırıcılık nedeniyle parası başkasının hesabına aktarılan kişinin izleyeceği yol, hakkında tedbir uygulanan kişininkinden farklıdır. Burada öncelik, para henüz hareket etmeden hesaba yönelik tedbir talebini iletmek ve alıcı hesap bilgilerini eksiksiz sunmaktır. Zincirin birden fazla hesaptan geçmesi hâlinde her halkanın ayrı ayrı belirtilmesi, iade ihtimalini artıran pratik bir adımdır.
Bu metin genel bilgi vermek amacıyla hazırlanmıştır. Tedbirin dayanağı, dosyanın aşaması ve varlığın türü izlenecek yolu değiştirdiğinden, kendi durumunuzda belgelerle birlikte hukuki destek almanız önerilir.