Sahte yatırım platformları ve dijital varlık vaatleriyle yapılan tahsilatlarda, kaybın geri alınabilmesi büyük ölçüde paranın nereye gittiğinin ne kadar erken izlenebildiğine bağlıdır. Zaman geçtikçe fon zinciri parçalanır; bu nedenle burada usul planı, klasik dava takviminden çok daha sıkı kurgulanmalıdır.
İlk 48 Saatin İşleri
- Gönderim yapılan tüm IBAN, alıcı ad-unvan ve tarih bilgisi tek bir tabloya çıkarılır.
- Kripto transferi varsa cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri kaydedilir.
- Platformla yazışmalar, ekran görüntüleri ve arama kayıtları bozulmadan saklanır.
- Bankaya yazılı bildirim yapılır ve Cumhuriyet başsavcılığına şikayet dilekçesi verilir.
Paranın İzini Kim Sürer?
Fon hareketlerinin izlenmesi çoğunlukla soruşturma makamının talebiyle bankacılık kayıtları üzerinden yürür. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu çerçevesindeki sır saklama yükümlülüğü nedeniyle mağdurun kendi başına karşı taraf hesap dökümüne ulaşması mümkün değildir; bu nedenle şikayet dilekçesinde hangi hesapların incelenmesinin istendiği tek tek gösterilmelidir. Aklama şüphesi doğuran hareketlerde 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler ve TCK 282 kapsamındaki değerlendirme gündeme gelir. Dijital varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri de kayıt talep edilebilecek muhatapları belirler.
Malvarlığını Dondurmadan Kazanılan Dava Sonuç Vermez
Soruşturma sonunda verilecek karar ne olursa olsun, karşı tarafın malvarlığı boşaltılmışsa tahsilat gerçekleşmez. Bu nedenle ceza yolu ile eş zamanlı olarak hukuk yolunda ihtiyati tedbir veya ihtiyati haciz seçenekleri değerlendirilmeli; ceza soruşturmasında ise elkoyma taleplerinin somut hesap ve varlıklar gösterilerek yapılması gerekir.
Usule Aykırı İşlem Doğuran Yaygın Hatalar
- Şikayetin sadece platform adıyla yapılıp para transferi yapılan gerçek kişilerin şüpheli olarak gösterilmemesi.
- Dekontların dosyaya eksik sunulması, toplam zararın hesaplanamaması.
- Kovuşturmaya yer olmadığına dair karara karşı onbeş günlük itiraz süresinin kaçırılması.
- Aynı olayda birden çok mağdur bulunmasına rağmen dosyaların birleştirilmesinin hiç talep edilmemesi.
- Platformun sonradan iade vaadiyle yaptığı kısmi ödemelerin, şikayetten vazgeçme sonucu doğuracak biçimde kayda geçirilmesi.
Takip Edilecek Kontrol Noktaları
Şikayet tarihi, ifade tarihleri, banka yazı cevaplarının geliş tarihi ve elkoyma taleplerine verilen yanıtlar tek bir takvimde tutulmalıdır. Dosya uzadıkça hangi talebin cevapsız kaldığı ancak böyle görülür.
Her mağduriyetin para akışı ve muhatap yapısı farklıdır; yukarıdakiler genel bilgilendirme amaçlıdır. Transfer kayıtlarınızla birlikte vakit kaybetmeden hukuki destek almanız önemlidir.