Banka hesabına veya kripto varlık platformundaki bakiyeye erişimin aniden kapanması, çoğu zaman şüpheli işlem bildirimi ya da bir soruşturma dosyası kapsamında verilen koruma tedbiri kararından kaynaklanır. Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ile bankacılık mevzuatı yükümlülere bildirim görevi verirken, hesap üzerindeki tedbir kararı kural olarak yargı mercii tarafından verilir. Bu ayrımı bilmek, doğru mercie doğru talebi yöneltmenin ilk koşuludur.
Önce Blokenin Kaynağını Tespit Etmek
Uygulamada üç farklı durum karıştırılır: kurumun kendi risk politikası gereği uyguladığı geçici kısıt, idari nitelikte bir işlem ve savcılık ya da mahkeme kararına dayanan elkoyma. Bunların itiraz yolları ve süreleri aynı değildir. Bu nedenle ilk adım, bankadan veya platformdan kısıtlamanın dayanağını yazılı olarak istemek ve hangi soruşturma numarasıyla ilişkili olduğunu öğrenmektir. Dayanak öğrenilmeden gönderilen dilekçeler çoğunlukla sonuç doğurmaz.
Fon Kaynağını Gösteren Belge Seti
- Paranın girişini açıklayan maaş bordrosu, satış sözleşmesi veya tapu kaydı
- Kripto işlemlerinde platform işlem geçmişi ve cüzdan adresi eşleşmeleri
- Vergi beyannameleri ve varsa serbest meslek makbuzları
- Karşı tarafla yapılan yazışmalar ve faturalandırma kayıtları
- Nakit girişlerinde bunun ekonomik gerekçesini gösteren ayrı kayıtlar
Savcılık Aşamasında İfade ve Dilekçe Uyumu
- İfade öncesinde işlem geçmişi kronolojik olarak çıkarılır; tarihler ezberden değil kayıttan verilir.
- Şüphelinin hangi işlemle ilişkilendirildiği netleştirilmeden genel açıklama yapılmaz.
- Kaynağı gösteren belgeler ifadeyle aynı anda dosyaya sunulur, sonraya bırakılmaz.
- Mağduriyet iddiası varsa, kendisinin de dolandırıldığını gösteren şikâyet kayıtları eklenir.
- Tedbirin kaldırılması talebi, ölçülülük ve zarar görülen tutar bakımından ayrıca gerekçelendirilir.
Aracı Hesap İddiasına Karşı Savunma
Kripto alım satımı yapan kişilerin hesapları, bilmedikleri bir suçtan gelen paranın geçiş noktası haline gelebilir. Bu tabloda belirleyici olan, işlemin ticari mantığının gösterilebilmesidir: karşı tarafla nasıl tanışıldığı, fiyatın nasıl belirlendiği, teslimin nasıl yapıldığı ve kâr marjının olağan olup olmadığı. Bu unsurlar yazışmalarla desteklendiğinde, işlemin rutin bir alım satım olduğu savunması somutlaşır. Aksi halde savunma yalnızca beyandan ibaret kalır ve suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama tartışmasına karşı zayıf durur.
Sürenin Uzamasının Yarattığı Zarar
Bloke süresi uzadıkça yalnızca nakde erişim değil, ticari ilişkiler ve kredi kayıtları da etkilenir. Bu nedenle tedbirin tümüyle kaldırılması mümkün görünmese bile, kapsamının daraltılması ya da suçla ilgisi kurulamayan tutarın serbest bırakılması yönünde kademeli talep kurmak pratik bir yaklaşımdır.
Yukarıdaki açıklamalar genel bilgilendirme amacı taşır; her dosyanın işlem hacmi, karşı taraf profili ve soruşturma kapsamı farklıdır. Beyanda bulunmadan önce mutlaka hukuki destek alınması önerilir.