Ödeme kuruluşları ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları üzerinden geçen işlemlerde uyuşmazlık, çoğunlukla verinin yokluğundan değil fazlalığından doğar. Yüzlerce satırlık işlem dökümü, düzenlenmeden sunulduğunda hiçbir iddiayı desteklemez. Bu nedenle 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemelerinin gölgesinde yürüyen dosyalarda esas beceri, ham kaydı anlaşılır bir anlatıya dönüştürebilmektir.
Delil Paketinin Katmanları
İyi kurulmuş bir delil paketi genellikle üç katmandan oluşur. Birinci katman ham kayıttır: hesap ekstresi, işlem dökümü, cüzdan adresleri ve platform yazışmaları. İkinci katman bu kayıtların özetlenmiş halidir: tarih, tutar, karşı taraf ve işlem türü sütunlarından oluşan tablo. Üçüncü katman ise anlatıdır; paranın hangi aşamada nereye gittiğini ve iddianın hangi satırlara dayandığını açıklayan metin. Yalnızca birinci katmanın sunulduğu dosyalarda incelemenin dağılması olağandır.
Zincirin Kopan Halkasını Bulmak
Para izinin takibinde kritik nokta, geleneksel bankacılık ile kripto varlık arasındaki geçiş anlarıdır. Bu geçişlerde şu bilgiler eşleştirilmelidir:
- Banka havalesinin tarihi, tutarı ve açıklama satırı
- Platforma yatan bakiyenin oluşma zamanı
- Varlığa dönüştürme işleminin saati ve uygulanan kur
- Dışarıya çekim yapılan cüzdan adresi ve zincir üzerindeki işlem kimliği
- Çekimin gerçekleştiği anda hesaba erişen cihaz ve konum kayıtları
Saat farklarının gözden kaçırılması, aslında örtüşen işlemlerin ilgisiz görünmesine yol açar; bu nedenle tüm kayıtların aynı zaman dilimine çevrilmesi gerekir.
Kurumdan Hangi Kayıtlar İstenir
Ödeme kuruluşundan talep edilebilecek belgeler arasında; müşteri tanıma sürecinde alınan bilgiler, işlem onay kayıtları, hesaba erişim günlükleri ve varsa şüpheli işlem uyarılarına ilişkin iç değerlendirmeler yer alır. Bu kayıtların doğrudan talebi çoğu zaman yanıtsız kaldığından, soruşturma veya yargılama kapsamında müzekkere ile istenmesi daha işlevseldir. Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanmasına ilişkin TCK hükümlerinin gündeme geldiği dosyalarda, bu kayıtların kapsamı ayrıca genişler.
Mağdur mu, Aracı mı: Konumu Doğru Belirlemek
Hesabı üçüncü kişilerce kullanılan bir kişinin dosyada mağdur mu yoksa şüpheli mi konumunda bulunduğu, sunulacak delilin yönünü tamamen değiştirir. Hesabın devredildiği, kart bilgilerinin paylaşıldığı veya doğrulama kodlarının iletildiği hallerde savunmanın merkezi, bu paylaşımın hangi koşullarda gerçekleştiğidir. Bu ayrım netleştirilmeden hazırlanan dilekçe, farkında olmadan aleyhe beyan içerebilir.
Kısmi İade Teklifleri Karşısında Tutum
Platformlar zaman zaman bakiyenin bir bölümünü iade ederek dosyanın kapanmasını önerir. Böyle bir teklifte; iade edilen tutarın hangi işlemlere karşılık geldiği, kalan bakiye üzerindeki hakların ne olacağı ve imzalanacak metnin ceza şikâyetini kapsayıp kapsamadığı ayrıca incelenmelidir. Şikâyet ve zamanaşımı süreleri görüşmelerden bağımsız işlediğinden, teklif değerlendirilirken takvim de takip edilmelidir.
Buradaki açıklamalar genel niteliktedir; işlem hacmi, platformun yerleşik olduğu ülke ve kayıtların erişilebilirliği sonucu değiştirir. Dosyanız için işlem dökümlerinizle birlikte hukuki destek almanız uygun olacaktır.