Hesabın bloke edilmesiyle karşılaşan kişinin ilk sorusu genellikle parayı ne zaman geri alacağıdır. Doğru soru ise blokenin kaynağının ne olduğudur: kurumun kendi kararı, 5549 kapsamındaki bir bildirim, adli bir tedbir veya icra takibi birbirinden tamamen farklı yollar gerektirir.
Blokenin Kaynağını Teşhis Etmek
Aynı sonucu doğuran işlemin arkasında farklı hukuki temeller olabilir. Kuruluşun sözleşmeden doğan tedbiri, yükümlülük denetimine dayalı kısıtlama, savcılık ya da mahkeme kararına dayalı el koyma ve haciz uygulaması ayrı ayrı ele alınır. Kuruma yazılı olarak işlemin dayanağının ve karar tarihinin bildirilmesini talep etmek, doğru mercii belirlemenin ilk adımıdır.
Fon Kaynağı Dosyası
- Paranın giriş kaynağını gösteren dekont ve havale açıklamaları zinciri
- Ticari faaliyet varsa fatura, sözleşme ve muhasebe kayıtlarıyla eşleşme tablosu
- Taşınmaz ya da araç satışı gibi tek seferlik girişlerde satış belgesi ve tapu kaydı
- Yurt dışı transferlerde gönderen kimliği, döviz alım belgeleri ve banka yazışmaları
- Kripto varlık hareketlerinde platform işlem geçmişi ve cüzdan adresi eşleştirmesi
Aklama İsnadına Karşı Anlatı
TCK 282 kapsamındaki bir soruşturmada tartışılan şey paranın miktarı değil, öncül suçtan geldiğine dair şüphedir. Bu nedenle savunma, her giriş kaleminin meşru kaynağını tarih sırasıyla gösteren bir tabloya dayandırılmalıdır. Açıklanamayan tek bir kalem bile bütün anlatıyı zayıflatabileceğinden, boşluk bırakmak yerine belgesi bulunamayan kalemin nedeni açıkça yazılmalıdır.
İtiraz Süresi ve Merci Karışıklığı
Adli tedbir niteliğindeki kararlara karşı itiraz süreleri kısadır ve kararın öğrenilmesiyle işlemeye başlar. Uygulamada en sık yaşanan kayıp, itirazın yanlış mercie yapılması ya da kuruma defalarca dilekçe verilerek sürenin tüketilmesidir. Kurumla yazışmak, adli mercie yapılacak itirazın süresini durdurmaz. Bu nedenle iki yol paralel yürütülmeli, itiraz dilekçesi süre içinde verilip ek belgeler sonradan sunulmalıdır.
Kripto Varlıklarda Ek Katman
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler, müşteri tanıma ve işlem izleme yükümlülüklerini ayrı bir katman hâline getirmiştir. Platform kaynaklı kısıtlamalarda hem sözleşmesel ilişki hem de yükümlülük çerçevesi birlikte değerlendirilir; talep yazısında hangi işlemin hangi gerekçeyle durdurulduğunun açıklanması istenmelidir.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır. Hesap hareketlerinin niteliği, kurumun statüsü ve varsa devam eden soruşturma dosyanın seyrini belirleyeceğinden, belgelerle birlikte bireysel hukuki değerlendirme alınması önerilir.