Yüksek getiri vaadiyle yönlendirilen bir platforma para gönderildikten sonra atılacak adımların sırası, geri dönüş ihtimalini doğrudan belirler. Bu rehber, ödeme kanalına yapılacak itiraz ile adli sürecin nasıl birlikte yürütüleceğini ve para izinin nasıl belgeleneceğini ele alıyor.
İlk Saatlerin Önceliği: Akışı Durdurmak
Fonun hesaplar arasında dolaşma hızı, tedbir alınabilecek zamanı kısaltır. Bu nedenle mağduriyetin fark edildiği anda iki iş eş zamanlı yapılır: gönderim yapılan banka ya da ödeme kuruluşuna yazılı itiraz ve ihbar iletilir, aynı gün savcılığa şikayet dilekçesi verilerek hesaplar üzerinde tedbir talep edilir. Bankaya yapılan bildirimin yazılı olması, çağrı merkezi kaydına göre çok daha güçlü bir dayanaktır; 5411 sayılı kanun kapsamındaki kuruluşların kayıt ve bildirim yükümlülükleri bu yazışma üzerinden işletilir.
Para İzini Kurmak
Dosyanın omurgası, paranın nereden çıkıp nereye gittiğini gösteren kesintisiz zincirdir. Bu zincir şu unsurlardan oluşur:
- Gönderim dekontları, EFT/havale referans numaraları ve alıcı IBAN bilgileri.
- Kripto varlık transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri.
- Platformun kullanıcıya gösterdiği bakiye ekranlarının tarihli görüntüleri.
- Yönlendirmeyi yapan kişilerle mesajlaşma ve çağrı kayıtları.
- Platformun alan adı, tanıtım materyalleri ve varsa sözleşme metni.
Ekran görüntülerinin ispat değerini artırmak için noter tespiti tercih edilebilir. Platform kapandığında bu kayıtlar geri getirilemeyeceğinden, indirme ve yedekleme ilk gün yapılmalıdır.
Hangi Kapı Ne İçin Açılır
- Savcılık: Dolandırıcılık iddiası, hesaplara el koyma ve malvarlığı tedbirleri buradan yürür. 5549 ve TCK 282 kapsamındaki aklama boyutu da soruşturma içinde değerlendirilir.
- Sermaye piyasası düzenleyicisi: İzinsiz yatırım hizmeti ve faaliyeti iddiası, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri çerçevesinde bildirilir.
- Banka nezdinde itiraz: Kart ile yapılan işlemlerde işlem itirazı, hesaptan yapılan transferlerde ise ihbar ve iade talebi olarak işler.
- Hukuk mahkemesi: Sebepsiz zenginleşme ya da haksız fiil temelli iade ve tazminat talepleri ayrı bir davanın konusudur.
Yanlış Mercie Başvurunun Tipik Örnekleri
Bu dosyalarda en sık görülen hata, uyuşmazlığın tüketici hakem heyetine taşınmasıdır. Yurt dışı merkezli ya da kaydı bulunmayan bir platformla kurulan ilişkide tüketici mevzuatının uygulanabilirliği tartışmalıdır ve heyet kararı çoğu zaman fiilî bir sonuç doğurmaz. Bir diğer hata, sadece bankaya itiraz edip savcılık aşamasını geciktirmektir; ceza soruşturması başlatılmadan hesaplara yönelik koruma tedbiri alınamaz.
Bekleyiş Değil Takip
Şikayet verildikten sonra dosya numarası üzerinden düzenli takip yapılmalı, yeni ödeme yapan mağdurların bilgileri dosyaya eklenmeli ve banka cevapları soruşturmaya sunulmalıdır. Aynı platforma ilişkin dosyaların birleştirilmesi, para izinin bütün olarak görülmesini sağlar.
Buradaki bilgiler genel çerçevedir; ödeme yöntemi, karşı tarafın konumu ve zaman aralığı sonucu belirgin biçimde değiştirir. Kayıplarınızın izini kaybetmemek için ilk günlerde hukuki değerlendirme almanız önemlidir.