Yüksek getiri vaadiyle toplanan paraların kaybedildiği dosyalarda mağdurun elinde genellikle çok sayıda ekran görüntüsü bulunur; ancak bunlar dağınık olduğu için hukuki değer taşımaz hâle gelir. Bu rehber, yatırım mağduriyetlerinde delil paketleme mantığını ve başvuru sırasını ele alır; amaç, paranın izini kaybetmeden dosyayı kurmaktır.
Paranın izini kaybettiren kırılma noktaları
Zincir çoğu zaman üç yerde kopar: paranın banka hesabından çıkıp aracı bir gerçek kişiye geçtiği an, kripto varlığa dönüştürülüp cüzdanlar arasında dolaştırıldığı an ve platformun erişime kapandığı an. Her kırılma farklı bir kayıt kaynağına karşılık gelir. Bankacılık işlemleri 5411 çerçevesindeki kayıt düzenine, şüpheli işlem bildirimleri 5549 kapsamındaki yükümlülüklere, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin kayıtlar ise SPK düzenlemelerine tabidir. Elde edilen değerin aklanmasına ilişkin boyut ise TCK 282 yönünden ayrı bir soruşturma başlığıdır.
Delil paketinin katmanları
Dijital iletişim
Tanıtım mesajları, yatırım tavsiyesi içeren konuşmalar, kazanç ekranları ve para çekme talebine verilen cevaplar kronolojik sırayla toplanır. Kişilerin kullandığı numara, kullanıcı adı ve profil bağlantıları ayrı bir listede tutulur.
Para hareketi
Her transfer için tarih, tutar, gönderen ve alıcı hesap bilgisi tabloya işlenir. Kripto transferlerinde cüzdan adresi ve işlem kimliği, banka dekontuyla aynı satıra yazılır; böylece fiat ile zincir üstü hareket arasındaki bağ görünür hâle gelir.
Platform kaydı
Hesap açılışında sunulan belgeler, kullanıcı sözleşmesi, sitenin arşiv görüntüleri ve varsa lisans iddiasının kaynağı kaydedilir. Site kapanmadan önce alınan görüntüler, sonradan telafi edilemez.
Başvuru sırası
- Savcılığa yapılacak şikâyette, ilk dilekçeye hesap hareketlerinin korunması ve tedbir talebi mutlaka yazılır; gecikme, paranın dağılmasına yol açar.
- Bankaya ve ödeme kuruluşuna, işlemlere ilişkin kayıt talebi yazılı olarak iletilir.
- Aynı platformdan zarar gören başka kişiler varsa beyanların birbiriyle çelişmeyecek biçimde derlenmesi sağlanır.
- Hukuk yolundaki alacak talebi için sorumluluğun kime yöneltileceği ayrıca belirlenir.
Usule aykırı işlemin bedeli
Kayıtların saklama süresi dolduktan sonra istenmesi, tedbir talebinin dilekçeye yazılmaması, farklı mercilere birbirinden farklı anlatım sunulması ve ekran görüntülerinin kaynağı belirsiz biçimde toplanması, esasa girilmeden dosyayı zayıflatır.
Kapanış
Bu metin genel bir yöntem tarifidir; ödemenin yapıldığı kanal, karşı tarafın konumu ve zararın büyüklüğü izlenecek yolu değiştirir. Kayıt talepleri için süre işlerken hukuki destek alınması, dosyanın kaderini belirleyen adımdır.