Yatırım vaadiyle toplanan paraların geri alınamadığı dosyalarda, kaybedilen zaman doğrudan tahsil edilebilirliği düşürür. Bu tür dosyalarda başarı büyük ölçüde delilin ne kadar erken ve ne kadar düzenli paketlendiğine, ardından şikâyetin doğru mercie yöneltilmesine bağlıdır.
Delili İki Katmana Ayırın
Kripto varlık içeren dosyalarda deliller ikiye ayrılır. Birinci katman zincir üstü verilerdir: cüzdan adresleri, işlem kimlikleri, transfer zamanları ve tutarları. İkinci katman zincir dışı verilerdir: banka havale dekontları, platformun web sitesi ve uygulama kayıtları, mesajlaşma yazışmaları, çağrı kayıtları, reklam ve tanıtım materyalleri. İki katmanın birbirine bağlandığı nokta, paranın banka hesabından çıkıp platforma ulaştığı andır; dosyanın omurgası bu bağlantıdır.
Paketleme Düzeni
- Her ödeme için tarih, tutar, alıcı hesap ve açıklama alanını gösteren tek bir kronolojik tablo hazırlanır.
- Kripto transferlerinde işlem kimlikleri, gönderen ve alıcı adresleriyle birlikte aynı tabloya eklenir.
- Yazışmalar tarihe göre sıralanır; vaat edilen getiri ve teminat ifadeleri ayrıca işaretlenir.
- Platformun erişime kapanma ihtimaline karşı ekranlar ve sözleşme metinleri kalıcı biçimde kaydedilir.
- Aracı kişiler varsa, kim tarafından yönlendirildiğiniz ayrı bir not olarak eklenir.
Cezai Yol: Cumhuriyet Başsavcılığı
Fiil suç oluşturuyorsa şikâyet Cumhuriyet başsavcılığına yapılır. Soruşturma aşamasında hesaplara yönelik koruma tedbirleri ancak dosyada somut bulgu varsa gündeme gelebildiğinden, dilekçeye baştan hesap bilgileriyle birlikte ödeme tablosunun eklenmesi önem taşır. Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerine ilişkin TCK hükümleri kapsamında yürüyen ayrı bir değerlendirme de söz konusu olabilir.
İdari Denetim Mercileri Şikâyetin Yerine Geçmez
5411 sayılı Kanun kapsamındaki bankacılık faaliyetleri, 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki yükümlülükler ve sermaye piyasası ile kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler bakımından ilgili kurumlara bildirim yapılabilir. Ancak bu bildirimler idari denetim başlatır; kişisel alacağınızın iadesini sağlamaz ve ceza soruşturmasının yerine geçmez. En sık görülen hata, yalnızca kuruma yapılan başvuruyla yetinip savcılık şikâyetinin geciktirilmesidir.
Hukuk Davası ve Eş Zamanlı Tedbir
Alacağın tahsili için ayrıca hukuk davası açılması ve teminat şartları oluşuyorsa ihtiyati tedbir ya da ihtiyati haciz talep edilmesi mümkündür. Cezai süreç ile hukuki sürecin birbirini beklemesi çoğu zaman aleyhe sonuç verir; iki dosya paralel yürütülüp, ceza dosyasından elde edilen belgeler hukuk dosyasına delil olarak taşınır.
Her yatırım dosyasının para akışı ve taraf yapısı farklıdır; bu içerik genel bilgilendirme sunar. Hangi yolun öncelikli işletileceğine karar vermeden önce dosyanızın bütününü bir hukukçuyla değerlendirmenizde fayda vardır.