Kripto varlık ve çevrim içi yatırım platformlarına dayalı mağduriyetlerde dosyanın kaderi ilk günlerde belirlenir. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin hükümleri farklı mercileri devreye sokar. Bu rehber, delilin nasıl paketleneceğini ve hangi kapıya hangi talebin götürüleceğini ele alır.
Paranın İzini Kaybetmeden Kayda Almak
Yatırım mağduriyeti dosyalarında en değerli delil, fonun çıkış ve varış noktalarını gösteren kesintisiz zincirdir. Bu zincir kurulmadan yapılan şikâyet, soyut bir anlatı olarak kalır. Toplanması gereken temel kalemler şunlardır:
- Banka hesap hareketleri ve havale ile EFT dekontlarının tam listesi
- Alıcı hesap ve IBAN bilgileri ile hesap sahibinin gösterildiği kayıtlar
- Kripto transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlik bilgileri
- Platformun ara yüzünde görünen bakiye ve kâr ekranlarının tarihli görüntüleri
- Yatırım tavsiyesi veren kişilerle yapılan mesajlaşmaların kesintisiz dökümü
Ekran görüntüleri parça parça değil, konuşmanın başından sonuna kadar akış hâlinde alınmalıdır; seçilmiş görüntüler karşı tarafa bağlamdan kopartma savunması alanı açar.
Anlatıyı Kronolojiye Dönüştürmek
Savcılığa sunulan dilekçenin okunabilirliği, kronolojik tabloya bağlıdır. İlk temasın kurulduğu tarih, ilk ödeme, artan ödemeler, çekim talebinin reddedildiği an ve iletişimin kesildiği tarih ayrı satırlar hâlinde gösterilmelidir. Çekim talebinin reddi ile ek ödeme istenmesi arasındaki bağ, dosyanın en kritik halkasıdır ve çoğu zaman burada kanıtlanır.
Hangi Merci Neyi Yapar
- Suç şikâyeti Cumhuriyet başsavcılığına yapılır; el koyma ve hesaplara yönelik tedbir talepleri bu aşamada ileri sürülür.
- Şüpheli işlem bildirimleri ve mali analiz süreci idari nitelik taşır; tek başına iade sağlamaz.
- Sermaye piyasası ve bankacılık düzenleyicilerine yapılan başvurular yetkisiz faaliyetin denetimine yöneliktir, bireysel alacağı tahsil etmez.
- Uğranılan zararın tazmini için hukuk mahkemesinde ayrı dava gündeme gelir.
- Yurt dışı unsuru varsa, adli yardımlaşma ihtiyacı baştan öngörülmelidir.
Yalnızca düzenleyici kuruma şikâyetle yetinmek, mağdurun en sık düştüğü tuzaktır: dosya idari kanaldan yürürken paranın hareket ettirilebileceği süre geçer.
Hız Neden Belirleyici
Hesaplara yönelik tedbirin etkili olabilmesi, fonun henüz izlenebilir durumda olmasına bağlıdır. Bu nedenle şikâyet dilekçesi tamamlanmayı beklemeden, mevcut belgelerle erken sunulup eksikler ek dilekçeyle tamamlanabilir. Ayrıca aynı platformdan zarar gören diğer kişilerin dosyalarının birleştirilmesi, olayın sistematik yapısını göstermeyi kolaylaştırır.
Bu içerik genel bilgi vermek amacıyla hazırlanmıştır. Her mağduriyetin ödeme yapısı ve platform kurgusu farklı olduğundan, şikâyet öncesinde belgelerin bir hukukçu tarafından tasnif edilmesi önerilir.