Bir yatırım platformu üzerinden yapılan işlemlerin ardından banka hesabına ya da kripto varlık hesabına erişimin kesilmesi, tek bir hukuki işlem değildir. Hesap blokesi birbirinden çok farklı kaynaklardan doğabilir ve her kaynağın kaldırma usulü ayrıdır. Yanlış mercie yapılan itiraz, hem süre kaybettirir hem de dosyada gereksiz beyan üretir.
Blokenin Kaynağını Ayırt Etmek
Uygulamada dört ana kaynak görülür: bankanın kendi iç risk değerlendirmesi ve 5411 sayılı Kanun çerçevesindeki yükümlülükleri, 5549 sayılı Kanun kapsamında şüpheli işlem bildirimine bağlı tedbirler, soruşturma kapsamında verilen elkoyma kararları ve icra takibinden doğan hacizler. Görünüm aynı olsa da hukuki nitelik farklıdır: birine yapılan yazılı itiraz, diğerinde hiçbir sonuç doğurmaz.
İlk Yapılması Gerekenler
- Bankadan veya platformdan işlemin dayanağının yazılı olarak bildirilmesi istenir.
- Hesap hareketleri, para transferlerinin karşı tarafları ve tarihleri kronolojik tabloya dökülür.
- Yatırımın kaynağı belgelenir; gelirin nereden geldiği gösterilemediğinde şüphe kendiliğinden büyür.
- Aynı platformdan zarar gören diğer kişilerin şikâyetleri varsa, dosyanın birleştirilme ihtimali not edilir.
Aklama Şüphesi ile Mağduriyet Arasındaki İnce Çizgi
Mağdur konumundaki kişinin hesabına, kendisine gelen paranın suçtan kaynaklandığı şüphesiyle tedbir uygulanması sık karşılaşılan bir durumdur. TCK 282 kapsamındaki değerlendirme, paranın kaynağına ve kişinin bilgisine odaklanır. Bu nedenle savunma, salt mağduriyet iddiasıyla değil; işlem zincirinin izlenebilir biçimde ortaya konmasıyla kurulur.
İtiraz Yolunu Doğru Seçmek
- Soruşturma kapsamındaki koruma tedbirlerine karşı kanunda gösterilen hâkimliğe itiraz edilir
- Banka kaynaklı kısıtlamalarda önce kurum nezdinde yazılı başvuru yapılır ve cevabı beklenir
- İcra kaynaklı hacizde muhatap icra dairesi ve icra mahkemesidir
- Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin şikâyetlerde yetkili düzenleyici otoriteye ayrıca başvurulabilir
Değerlendirme
Yazı genel bilgilendirme amaçlıdır; blokenin kaynağı ve dosyanın aşaması izlenecek adımları kökten değiştirir. Hesabınıza tedbir uygulandığında beyan vermeden önce belgelerinizi bir hukukçuyla gözden geçirmeniz, sonraki aşamalarda savunmanızı korur.