Yüksek getiri vaadiyle toplanan paralarda kayıp genellikle tek bir hesapta durmaz. Tutar; farklı bankalar, ödeme kuruluşları ve kripto varlık adresleri arasında hızla dağıtılır. Bu nedenle mağduriyet dosyasında asıl mesele suçun adlandırılması değil, paranın izinin soğumadan takip edilmesidir.
İlk 72 Saatte Yapılması Gerekenler
- Gönderilen her transferin tarihi, tutarı, alıcı adı ve IBAN bilgisi tek tabloda toplanır.
- Kripto transferlerinde işlem kimliği ve cüzdan adresleri kaydedilir; borsa hesap özeti talep edilir.
- Platformla yapılan yazışmalar, ekran görüntüleri ve tanıtım materyalleri tarihli olarak arşivlenir.
- Cumhuriyet başsavcılığına şikâyetle birlikte hesaplar üzerinde koruma tedbiri talep edilir.
Şikâyet dilekçesinde yalnızca anlatım değil, paranın hangi hesaptan hangi hesaba gittiğini gösteren akış şeması sunulması, soruşturmanın hızını doğrudan etkiler.
Hangi Kurumlar Devrede?
Bankacılık işlemleri 5411 sayılı Kanun çerçevesindeki kurumlar üzerinden yürür; şüpheli işlem bildirimleri ve malvarlığı incelemeleri bakımından 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler devreye girer. Yatırım hizmeti sunduğunu ileri süren platformun yetkili olup olmadığı, sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler üzerinden kontrol edilmelidir. Elde edilen değerin aklandığı iddiası bakımından TCK 282 kapsamındaki suç tipi ayrıca değerlendirilir.
Takipsizlik Kararına İtiraz
Soruşturma, kovuşturmaya yer olmadığı kararıyla sonuçlanabilir. Bu karara karşı, tebliğinden itibaren on beş gün içinde sulh ceza hakimliğine itiraz edilir. İtirazda ilk şikâyetin tekrarlanması sonuç vermez; kararın hangi delili değerlendirmediği, hangi hesap hareketinin incelenmediği ve hangi araştırmanın yapılmasının istendiği somut olarak gösterilmelidir. Toplanmasını istediğiniz delil, elde edilebilir ve olayla bağlantılı biçimde tarif edilmelidir.
Usule Aykırı İşlemin Dosyaya Maliyeti
- Şikâyetin gecikmesi, hesapların boşaltılmasına ve koruma tedbirinin işlevsiz kalmasına yol açar.
- Yalnızca aracı kişilerin şikâyet edilmesi, organizasyonun üst halkasının dosya dışında kalmasına neden olur.
- Zarar tutarının belgelenmemesi, sonraki tazminat sürecinde ispat sorunu doğurur.
- Aynı olay için farklı yerlerde dağınık şikâyetlerde bulunmak, dosyaların birleştirilmesini geciktirir.
Ceza Süreciyle Alacak Sürecini Ayrı Yürütün
Ceza soruşturmasının sonucu beklenirken malvarlığına yönelik hukuki adımların ihmal edilmemesi gerekir. Tespit edilen hesap ve taşınmazlar bakımından teminat ve tedbir talepleri, tahsil edilebilirliği koruyan asıl araçtır. İki süreç arasındaki bilgi akışı planlanmadığında, ceza dosyasında ortaya çıkan deliller alacak sürecine zamanında taşınamaz.
Yukarıdaki çerçeve genel bilgilendirme amaçlıdır. Ödeme yöntemi, platformun bulunduğu ülke ve işlem hacmi izlenecek yolu değiştirebileceğinden, kayıp fark edilir edilmez hukuki destek alınması önerilir.