Yüksek getiri vaadiyle toplanan paraların kaybedildiği dosyalarda başarı, çoğu zaman iddianın gücünden değil paranın hareketinin ne kadar hızlı ve düzenli biçimde ortaya konabildiğinden doğar. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim düzeni ve TCK 282 ile korunan alan birlikte değerlendirildiğinde, izleme çalışması dosyanın omurgasını oluşturur.
Paranın İlk Durağını Doğru Tespit Etmek
Mağdur çoğu kez parayı bir platforma gönderdiğini düşünür; oysa transfer genellikle bir aracı hesaba yapılır. Bu ilk durak, sonraki dağılımın anahtarıdır. Bu nedenle dekont üzerindeki alıcı adı, IBAN ve açıklama alanı birebir kaydedilmeli; farklı tarihlerde farklı hesaplara yapılan ödemeler ayrı satırlarda listelenmelidir.
Şikâyetten Önce Hazırlanacak Dosya
- Tüm transferlerin tarih, tutar, alıcı ve kanal bilgisiyle yer aldığı bir tablo
- Platformla yapılan yazışmaların ve varsa ekran kayıtlarının kesintisiz dökümü
- Yatırım vaadinin sunulduğu ilan, mesaj veya çağrı kayıtları
- Kripto varlık transferi varsa cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
- Aynı yapıdan zarar gören başka kişilerin bulunup bulunmadığına dair bilgi
İzleme Çalışmasının Sırası
- Ödemeler kronolojik olarak dizilir; her ödemenin hangi vaade karşılık geldiği yazılır.
- Alıcı hesapların gerçek kişi mi tüzel kişi mi olduğu tespit edilir.
- Şikâyet dilekçesinde hangi hesaplar için kayıt ve hareket dökümü istendiği açıkça belirtilir.
- Malvarlığına yönelik koruma tedbiri talebi, gecikmeye tahammülü olmadığı için ilk dilekçede yer alır.
- Kripto transferleri varsa borsa kayıtlarının hangi tarih aralığı için istendiği ayrıca yazılır.
Zamanın Belirleyiciliği
Bu dosyalarda en büyük kayıp, paranın hesaplar arasında dağıtılması için geçen süredir. Şikâyetin gecikmesi, hesapta bakiye kalmamasına ve tedbir kararının fiilen sonuçsuz kalmasına yol açar. Bu nedenle eksiksiz dosya hazırlamayı beklemek yerine, mevcut belgelerle başvuru yapıp ek belgelerin sonradan sunulması çoğu zaman daha korunaklı bir yoldur.
Hukuk ve Ceza Hattını Ayırmak
Ceza soruşturması ile zararın tazminine yönelik hukuk davası farklı ispat ölçütlerine tabidir. Soruşturmadan elde edilen kayıtlar hukuk dosyasını güçlendirir; ancak soruşturmanın sonucunu beklemek zamanaşımı bakımından risk yaratabilir. Bu iki hattın takvimi baştan birlikte planlanmalıdır.
Bu yazı genel bilgilendirme amaçlıdır. Her yatırım mağduriyeti dosyasının para akışı farklı olduğundan, ilk transferin fark edildiği anda bir avukatla temas kurulması, izleme imkânının korunması bakımından önem taşır.