Yüksek getiri vaadiyle toplanan paralarda kaybın büyüklüğünden çok, paranın nereye gittiğinin belgelenip belgelenemediği belirleyicidir. Şikâyet dilekçesi ne kadar ayrıntılı yazılırsa yazılsın, transfer zinciri gösterilmediğinde soruşturma erken aşamada tıkanır. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile sermaye piyasası düzenlemeleri ve TCK 282 çerçevesindeki aklama hükümleri ekseninde hazırlanan bu rehber, izleme talebini doğru kurmaya odaklanır.
İlk Günlerde Yapılması Gerekenler
Transferden sonra geçen her gün, paranın katman katman bölünmesi ve farklı hesaplara dağıtılması anlamına gelir. Bu nedenle ilk adım, kaybın kesin tutarını hesaplamak değil, akışı durdurma ihtimali olan bildirimleri yapmaktır: bankaya bildirim, şikâyet ve el koyma ile hesap hareketlerinin korunmasına yönelik taleplerin en kısa sürede iletilmesi. Delil toplama işi bu bildirimlerden sonra da sürdürülebilir; ancak kaçırılan hareket kaydı geri gelmez.
Banka ve Kripto Kayıtlarının Ayrı Toplanması
- Tüm gönderimlerin tarih, tutar, alıcı ad ve hesap bilgisiyle tabloya dökülmesi
- Havale ve EFT açıklamalarının olduğu gibi kaydedilmesi
- Kripto varlık transferlerinde işlem kimliği ve cüzdan adreslerinin listelenmesi
- Platformla yapılan tüm yazışma, ekran görüntüsü ve tanıtım materyallerinin saklanması
- Yatırıma aracılık eden kişilerin telefon numarası ve iletişim kayıtlarının çıkarılması
İzleme Talebinin Dilekçede Kurulması
Şikâyet dilekçesinde yalnızca olayın anlatılması yetmez; hangi kurumdan hangi kaydın istenmesi gerektiği açıkça yazılmalıdır. Alıcı hesapların hareketlerinin çıkarılması, bu hesaplardan yapılan sonraki transferlerin izlenmesi, kripto platformlarındaki hesap sahibi bilgilerinin sorulması ve varlıkların muhafaza altına alınması ayrı ayrı talep edilmelidir. Talep somutlaştıkça, dosyanın ilerleme ihtimali artar.
Geri Ödeme Vaatleri ve Sözde Kurtarma Teklifleri
Mağduriyet ortaya çıktıktan sonra, kaybı geri kazandırma vaadiyle yeni ödeme isteyen ikinci bir yaklaşımla karşılaşmak sık görülür. Bu tekliflerin çoğu, ilk kaybın üzerine yenisini ekler. Karşı taraftan gelen kısmi ödeme teklifi ise ancak yazılı, kimliği doğrulanmış ve ödeme takvimi net biçimde belirlenmiş olduğunda değerlendirilebilir; sözlü mutabakatlar dosyada karşılığı olmayan beyanlara dönüşür.
Uzlaşma ile Yargılamayı Sürdürme Arasındaki Karar
Uzlaştırma usulünün uygulanıp uygulanmayacağı, isnat edilen suçun niteliğine göre değişir; bu nedenle teklif geldiğinde önce dosyanın hukuki nitelendirmesi kontrol edilmelidir. Kısmi ödemeyi kabul etmek, aynı zamanda zararın geri kalanına ilişkin talep hakkını etkileyebileceğinden, imzalanacak metnin kapsamı satır satır okunmalıdır.
Bu içerik genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır ve her dosyanın akışı farklıdır. Transfer kayıtlarınızı derledikten sonra, dilekçe ve izleme taleplerini bir hukukçuyla birlikte hazırlamanız süreci hızlandırır.