Sözde yatırım platformları üzerinden yaşanan kayıplarda belirleyici olan, iddianın ne kadar güçlü anlatıldığı değil, paranın nereye gittiğinin ne kadar hızlı belgelenebildiğidir. Transferden sonra geçen her gün, fonun bölünüp başka hesaplara ya da yurt dışına aktarılma ihtimalini artırır. Bu nedenle dosyanın omurgası bir para akışı haritası üzerine kurulmalıdır.
İlk 72 Saatte Toplanacak Belgeler
- Bütün transferlere ait banka dekontları ve hesap ekstreleri
- Karşı hesap sahibinin unvanı, IBAN bilgisi ve varsa aracı ödeme kuruluşu
- Kripto varlık transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
- Platformla yapılan yazışmalar, tanıtım mesajları, aracı kişilerin telefon kayıtları
- Panelde gösterilen sahte bakiye ekran görüntüleri ve para çekme talebi kayıtları
Doğru Kapı: Şikâyet Nereye Yapılır?
Bu tür dosyalarda en sık yapılan usul hatası, uyuşmazlığın tüketici ilişkisi sanılarak hakem heyetine ya da düzenleyici kuruma yönlendirilmesidir. Fiil bir dolandırıcılık iddiası içeriyorsa muhatap Cumhuriyet başsavcılığıdır ve şikâyet dilekçesinde yalnızca mağduriyet değil, el koyma talebi de açıkça yer almalıdır. İdari başvurular tamamlayıcı olabilir, ancak paranın izlenmesini sağlayan asıl araç ceza soruşturması kapsamında verilecek koruma tedbiri kararlarıdır. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki şüpheli işlem bildirimleri de bu zincirin bir parçasıdır.
Ceza Yolu ile Hukuk Davasının İlişkisi
Ceza soruşturması failin cezalandırılmasına, hukuk davası ise zararın tazminine yöneliktir; biri diğerinin yerine geçmez. Buna karşılık ceza dosyasında toplanan hesap hareketleri, hukuk davasında ispat açısından belirleyici hâle gelir. Bu yüzden iki süreç birbirine bakacak şekilde planlanmalı, hukuk davası açılırken ceza dosyasındaki belgelerin celbi ayrıca talep edilmelidir. Aklama boyutunun tartışıldığı dosyalarda TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin hükmü de değerlendirmeye girer.
Yurt Dışı Unsuru Zamanı Nasıl Uzatır?
Fon yurt dışındaki bir borsaya veya ödeme kuruluşuna aktarılmışsa, bilgi talebi uluslararası adli yardım usulüyle iletilir ve bu süreç uzundur. Bu nedenle yurt içindeki ilk halka, yani parayı ilk alan hesaba yönelik tedbir talebi gecikmeden yapılmalıdır. Zincirin ilk halkası kaçırıldığında, sonraki aşamalar çoğu zaman sonuçsuz kalır.
Süreci Kontrol Altında Tutmak
- Transfer listesi tarih sırasına göre tablolanır.
- Şikâyet dilekçesi el koyma talebiyle birlikte verilir.
- Soruşturma numarası alınıp düzenli takip takvimi kurulur.
- Kovuşturmaya yer olmadığı kararı ihtimaline karşı itiraz süresi önceden not edilir.
Bu yazı genel bilgilendirme niteliğindedir. Her dosyada transfer yapısı, aracı kurum ve muhatapların konumu farklı olduğundan; zaman baskısının yüksek olduğu bu tür olaylarda başvurunun içeriği hazırlanırken hukuki destek almanız uygun olur.