Yüksek getiri vaadiyle toplanan paralara ilişkin yatırım mağduriyeti dosyalarında sonucu belirleyen tek şey, paranın nereye gittiğinin gösterilebilmesidir. Şikâyetin gecikmesi hâlinde hesaplar boşaltılır, hesap sahipleri değişir ve dijital kayıtlar erişilemez hâle gelir. Bu rehber, savcılık aşamasında delil zincirinin nasıl kurulacağını ve ilk günlerin neden belirleyici olduğunu ele alır.
İlk 72 Saatte Yapılması Gerekenler
Şikâyet dilekçesinin uzun olması değil, hızlı ve adres gösterebilir olması önemlidir. Havale ve EFT yapılan hesap numaraları, alıcı ad ve unvanları, kripto varlık transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri dilekçenin ilk sayfasında listelenmelidir. Bu liste, soruşturmanın ilk gününde koruma tedbiri talep edilebilmesini sağlar. 5411 sayılı Kanun kapsamında faaliyet gösteren kuruluşlar üzerinden yapılan transferlerin kayıtları, talep edildiğinde soruşturma dosyasına getirtilebilir.
Dosyaya Sunulacak Kayıtlar
- Tüm para transferlerine ait dekontlar ve hesap ekstresi
- Platformla yapılan yazışmalar, sözleşme metni ve tanıtım materyalleri
- Panel ekran görüntüleri ile hesap açılışına ilişkin doğrulama kayıtları
- Kripto transferlerinde işlem kimlikleri ve zaman damgaları
- Yönlendirmeyi yapan kişilerin iletişim kayıtları
Bu kayıtlar mağdurun kendi elinde bulunan ve sonradan üretilemeyecek verilerdir; eksiksiz sunulması soruşturmanın hızını doğrudan etkiler.
Para İzinin Takibi
Toplanan paralar genellikle birden fazla hesap arasında dolaştırılır. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim ve inceleme mekanizmaları ile bankaların kayıt yükümlülükleri bu izin sürülmesine imkân tanır. TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin 282. maddesi kapsamındaki değerlendirme de aynı zincirin parçasıdır. Mağdurun dilekçesinde hesaplar arası geçişe dair bir iddiası varsa, bunu gösteren her kayıt ayrıca belirtilmelidir.
İdari Yol ile Ceza Yolunu Birlikte Yürütmek
Platformun izinsiz faaliyet yürüttüğü iddiası, sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler çerçevesinde ilgili otoriteye de bildirilebilir. Bu bildirim, ceza soruşturmasının yerine geçmez; ancak faaliyetin niteliğine ilişkin bağımsız bir kayıt oluşturur.
Takipsizlik Kararına Karşı Hazırlık
Kovuşturmaya yer olmadığına dair karar verilmesi ihtimaline karşı, itiraz süresi baştan takvime yazılmalıdır. İtirazda tekrar değil, kararda değerlendirilmediği görülen kayıtların gösterilmesi gerekir. Ayrıca zarara ilişkin hukuk davası seçeneği, ceza sürecinden bağımsız olarak ayrıca planlanmalıdır.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır. Her dosyanın para akışı ve muhatapları farklı olduğundan, şikâyet öncesinde kayıtlarınızla birlikte hukuki değerlendirme alınması önemlidir.