Yüksek getiri vaadiyle toplanan paraların geri alınamaması, son yılların en yaygın yatırım mağduriyeti biçimidir. Bu dosyalarda sonuç, çoğu kez ilk günlerde atılan adımlara bağlıdır: paranın hangi hesaplara ve hangi zincir üzerinden gittiği erken tespit edilmezse, sonraki aşamada varlığa ulaşmak güçleşir. Bu rehber, soruşturma aşamasının pratik adımlarını ele alır.
Şikâyeti Doğru Kurgulamak
Savcılığa verilecek dilekçe, bir şikâyet metni olmanın yanında dosyanın ilk delil listesidir. Genel ifadeler yerine, olayın kronolojisi tarih tarih verilmelidir: tanışma kanalı, ilk yatırım tarihi, artırım talepleri, çekim talebinin reddedildiği an. Yaşanan olayın hukuki nitelendirmesi savcılığa aittir; ancak fiilin nasıl işlendiğini gösteren anlatım, yürütülecek araştırmanın yönünü belirler.
Para İzini Kurmak: Dosyanın Omurgası
Bu tür soruşturmalarda esas belirleyici olan, fonun izlenebilir biçimde ortaya konmasıdır. Toplanması gereken kayıtlar şunlardır:
- Tüm havale ve EFT dekontları, alıcı hesap adı ve IBAN bilgileri
- Kripto varlık transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
- Platform üzerindeki hesap ekstresi ve bakiye ekran kayıtları
- Yatırım tavsiyesi verildiğini gösteren mesajlaşma ve arama kayıtları
- Reklam, tanıtım videosu ve vaat edilen getiriye ilişkin görseller
Mevzuat Zemini ve Kurumsal Boyut
Ödeme ve bankacılık işlemleri 5411 sayılı Kanun çerçevesinde; şüpheli işlem bildirimi ve aklamayla mücadele ise 5549 sayılı Kanun kapsamında yürür. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin sermaye piyasası düzenlemeleri, platformun yetkili olup olmadığı sorusunu doğrudan ilgilendirir. Elde edilen değerlerin aklanmasına ilişkin TCK 282 kapsamındaki değerlendirme de soruşturmanın kapsamını genişletebilir. Platformun yetkisiz faaliyet yürütüp yürütmediğinin ilgili kurum kayıtlarından teyidi, dilekçeye eklenebilecek güçlü bir dayanaktır.
Delil Eksikliği Neye Mal Olur?
Uygulamada en sık görülen kayıp, ödeme kayıtlarının eksik sunulmasıdır. Nakit teslim edilen tutarlar, tanıksız ve belgesiz kaldığında zarar hesabına yansımayabilir. Aynı şekilde platform kapandıktan sonra ekran kayıtlarının alınmamış olması, hesap bakiyesinin ispatını imkânsız hâle getirir. Bu nedenle mağduriyet fark edildiği anda tüm dijital kayıtların değiştirilmeden yedeklenmesi, uygulama silinmeden önce yapılması gereken ilk iştir.
Takipsizlik Kararı Verilirse
- Karar gerekçesi, hangi delilin eksik görüldüğü yönünden okunur.
- Karara itiraz sulh ceza hâkimliğine yapılır; süre tebliğle işler.
- İtiraz dilekçesine, soruşturmada sunulmamış yeni belgeler eklenir.
- Malvarlığına yönelik koruma tedbiri talepleri ayrıca ileri sürülür.
- Hukuk yolundaki tazminat ve iade talepleri paralel takvimde değerlendirilir.
Bu yazı genel bilgilendirme amaçlıdır. Her dosyanın para akışı ve tarafları farklı olduğundan, şikâyet dilekçesi hazırlanmadan önce kayıtlarınızın bir hukukçu tarafından incelenmesi önemlidir.