Yüksek getiri vaadiyle toplanan paralar, izinsiz faaliyet gösteren platformlar ve kripto varlık üzerinden yürütülen tahsilatlar söz konusu olduğunda mağdurun ilk refleksi genellikle platformla yazışmayı sürdürmek olur. Oysa bu aşamada belirleyici olan, paranın izinin soğumadan ceza soruşturmasının başlatılmasıdır. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile sermaye piyasası ve kripto varlık düzenlemelerinin kesiştiği bu alanda, TCK 282 kapsamındaki suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması boyutu da soruşturmanın kapsamına girebilir.
Hangi Mercie, Hangi Sırayla
- Cumhuriyet başsavcılığı: asıl kanal budur. Şikayet, mağdurun bulunduğu yer veya fiilin işlendiği yer savcılığına yapılabilir.
- İdari otoriteler: izinsiz faaliyet iddiası ilgili düzenleyici kuruma bildirilebilir; ancak bu bildirim ceza soruşturmasının yerine geçmez.
- Hukuk mahkemesi: zararın tazmini için açılacak dava ayrı bir süreçtir ve ceza dosyasındaki delillerden yararlanır.
En sık görülen hata, yalnızca idari kuruma şikayet edip savcılığa hiç başvurmamak ya da tersine, tazminat talebini savcılık dilekçesine yazıp ayrıca dava açmamaktır. İki yol birbirini tamamlar, biri diğerini karşılamaz.
Şikayet Dilekçesini Güçlendiren Kayıtlar
- Para transferlerinin tamamı: banka dekontları, havale açıklamaları, alıcı hesap ve IBAN bilgileri.
- Kripto transferlerinde cüzdan adresleri, işlem kimlikleri ve transfer tarihleri.
- Platformla yapılan tüm yazışmalar, mesajlaşmalar ve arama kayıtları.
- Getiri vaadini içeren tanıtım materyalleri, ekran görüntüleri ve varsa sözleşme metni.
- Aracılık eden kişiye ait iletişim bilgileri ve tanık beyanları.
Neden Erken Başvuru Kritik
Soruşturmanın etkili olabilmesi için hesaplar üzerinde koruma tedbiri uygulanabilmesi gerekir. Paranın hesaptan çıkması, birden fazla hesaba dağıtılması veya yurt dışına aktarılması hâlinde takip zorlaşır. Bu nedenle şikayet, kayıp fark edildiği anda ve toplanabilen belgelerle yapılmalı; eksik belgeler sonradan ek dilekçeyle sunulmalıdır. Tüm belgeler tamamlanana kadar beklemek, uygulamada en pahalı gecikmedir.
Soruşturma Boyunca Takip Edilecek Aşamalar
Şikayetten sonra süreç kendiliğinden ilerlemez. Dosyaya müşteki sıfatıyla katılmak, vekil aracılığıyla dosya inceleme yetkisi almak, ek beyan sunmak ve gerektiğinde bilirkişi incelemesi talep etmek mağdurun elindedir. Kovuşturmaya yer olmadığına dair karar verilmesi hâlinde bu karara itiraz sulh ceza hakimliğine yapılır ve tebliğden itibaren işleyen dar bir süreye tabidir; bu süre kaçırıldığında karar kesinleşir.
Bu metin genel bilgi vermek üzere hazırlanmıştır; transferlerin yapısı ve platformun kuruluş yeri izlenecek yolu değiştirebilir. Kayıp fark edildiğinde vakit kaybetmeden hukuki destek alınması, dosyanın seyri açısından belirleyici olabilir.