Yatırım vaadiyle toplanan paraların geri alınamadığı dosyalarda belirleyici olan, olayın duygusal anlatımı değil para akışının belgeyle ortaya konmasıdır. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim yükümlülükleri ve sermaye piyasası ile kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler, savcılık aşamasında hangi kurumdan hangi kaydın isteneceğini belirler.
Şikâyeti Para Akışı Üzerine Kurmak
Dilekçenin omurgası, ilk temastan son transfere kadar uzanan bir akış tablosu olmalıdır. Her satırda tarih, tutar, gönderen hesap, alıcı hesap veya cüzdan adresi ve o transferin hangi vaatle yapıldığı yer alır. Kripto transferlerinde işlem kimliği ve platform kayıtları, banka transferlerinde dekont ve açıklama alanı aynı tabloda birleştirilir. Bu tablo olmadan yapılan şikâyet, çoğu zaman genel bir mağduriyet anlatısı olarak kalır.
Hangi Kapıya Gidilecek
Suç şüphesi savcılığa taşınır; platformun faaliyet izni ve tanıtım faaliyetleri ilgili idari otoritenin, şüpheli para hareketleri ise 5549 çerçevesindeki bildirim sisteminin konusudur. Bu kanallar paralel yürür ve biri diğerinin yerine geçmez. Mağdurun yalnızca bankasına başvurup savcılık aşamasını geciktirmesi, varlıkların dağılması için gereken zamanı fiilen karşı tarafa vermek anlamına gelir.
Usul Hatasının Dosyayı Zayıflattığı Noktalar
- Ekran görüntülerinin kaynak bilgisi olmadan sunulması
- Şüphelinin kimliğine ilişkin somut bir bağ kurulmaması
- Malvarlığına yönelik tedbir talebinin dilekçede hiç yer almaması
- Aynı organizasyondan zarar gören diğer kişilerin dosyalarıyla bağ kurulmaması
- Yurt dışı bağlantılı hesaplar için hangi bilginin istendiğinin belirtilmemesi
Erken Tedbir Talebinin Önemi
Şikâyet dilekçesinde, tespit edilen hesap ve cüzdanlara yönelik koruma tedbiri talebinin açıkça yazılması gerekir. Talep edilmediğinde bu yönde bir değerlendirme gecikebilir; gecikme ise varlıkların birden çok hesaba dağıtılmasına yeter. Aynı şekilde TCK 282 kapsamındaki değerlendirme ihtimali, paranın izlendiği zincirin dilekçede gösterilmesiyle anlam kazanır.
Takipsizlik Kararına Karşı Hazırlık
Kovuşturmaya yer olmadığı kararı ihtimali baştan hesaba katılmalıdır. İtiraz aşamasında yeni bir bilgi sunulamıyorsa sonucu değiştirmek güçleşir; bu nedenle şikâyet anında toplanamayan kayıtlar için hangi kurumdan ne isteneceği not edilmeli, karar tebliğ edildiğinde süre içinde hareket edilmelidir.
Bu metin genel bir yol haritası sunar; her dosyada tutar, platform yapısı ve delil durumu farklı olduğundan izlenecek strateji değişir. İşlem yapmadan önce belgelerinizin bir hukukçu tarafından incelenmesinde yarar vardır.