Yüksek getiri vaadiyle toplanan paraların kaybı fark edildiğinde, mağdurun ilk refleksi çoğunlukla karşı tarafla iletişim kurmayı sürdürmek olur. Oysa bu aşamada belirleyici olan tek şey vardır: paranın izinin soğumadan kayıt altına alınması. Fonlar hesaplar ve cüzdanlar arasında dağıldıkça, geri alma ihtimali hızla azalır.
İlk Aşama: Akışın Haritalanması
Şikayet dilekçesi yazılmadan önce para akışının bir tablo halinde çıkarılması gerekir. Bu tabloda şunlar bulunmalıdır:
- Her transferin tarihi, tutarı, gönderen ve alıcı hesap bilgisi
- Ödeme kuruluşu veya aracı platform üzerinden yapılan işlemlerin referans numaraları
- Kripto varlık transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
- Yatırıma yönlendiren yazışmalar, reklam ve tanıtım kayıtları
- Platform arayüzünde gösterilen bakiye ekranlarının tarihli kayıtları
Talebi Doğru Kurmak
Şikayet dilekçesinde yalnızca olayın anlatılması yeterli değildir; hangi tedbirin talep edildiği açıkça yazılmalıdır. Hesaplar üzerinde koruma tedbiri uygulanması, para hareketlerinin ilgili kurumlardan sorulması ve işlem kayıtlarının temini gibi talepler, dilekçede somut hesap bilgileriyle birlikte yer aldığında işlerlik kazanır. Genel ifadelerle yazılan dilekçeler, dosyanın ilerlemesini yavaşlatır.
Kurumsal Boyut
Fonların bankacılık sistemi içinde dolaşması halinde 5411 sayılı Kanun kapsamındaki kurumların kayıtları devreye girer. Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin 5549 sayılı Kanun çerçevesinde yürütülen inceleme, para akışının kurumsal olarak izlenmesini sağlayan ayrı bir mekanizmadır. Aklama iddiasının bulunduğu hallerde TCK 282 kapsamındaki suç tipi gündeme gelir. Kripto varlık işlemleri bakımından ise SPK tarafından yürütülen kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler, platformun yetkili olup olmadığı sorusunu ayrıca önemli kılar.
Hukuk ve Ceza Yollarının Paralel Yürütülmesi
Ceza soruşturmasının başlatılmış olması, alacağın tahsili anlamına gelmez. Malvarlığının kaçırılmasını önlemek için hukuk mahkemesinde ihtiyati tedbir ve ihtiyati haciz yolları ayrıca değerlendirilmelidir. İki sürecin paralel yürütülmesi, soruşturma dosyasından elde edilen kayıtların hukuk davasında kullanılabilmesini de kolaylaştırır. Yurt dışı bağlantılı yapılar söz konusu olduğunda, sürecin uzayacağı öngörülerek belgelerin baştan eksiksiz derlenmesi önem taşır.
Buradaki açıklamalar genel bilgilendirme niteliğindedir. Her dosyada para akışının yapısı farklı olduğundan, işlem kayıtlarınız incelenerek izlenecek yolun kişiselleştirilmesi gerekir.