Yatırım vaadiyle yapılan transferlerde kayıp genellikle tek bir işlemden değil, art arda gerçekleşen ve giderek büyüyen ödemelerden doğar. Yatırım mağduriyetinde ilk saatlerde yapılacak banka itirazı ve para izinin korunması, sonradan yürütülecek süreçlerin de temelini oluşturur.
İlk Aşamada Bankaya Yapılacak Başvuru
Transferin fark edilmesinin ardından gönderen kuruluşla yazılı iletişime geçilmeli; işlemin iadesi ve alıcı hesabın bilgilendirilmesi talep edilmelidir. Talebin çağrı merkezi yerine kayıt altına alınabilir bir kanaldan yapılması, işlem tarihinin ve iade isteminin ispatı bakımından belirleyicidir. 5411 sayılı Kanun kapsamındaki sır saklama yükümlülüğü nedeniyle alıcı hesaba ilişkin bilgiler paylaşılmayabilir; bu bilgiler soruşturma dosyası üzerinden temin edilir.
Suç Duyurusu ve Malvarlığı Tedbirleri
- Şikâyet dilekçesine tüm dekontların, yazışmaların ve platform kayıtlarının eklenmesi
- Alıcı hesaplar ve varsa kripto cüzdan adresleri üzerinde tedbir talebinin açıkça yazılması
- Paranın birden fazla hesaba dağıtıldığı hâllerde zincirin izlenmesinin istenmesi
- Aracı platformun izinli faaliyet yürütüp yürütmediğinin araştırılmasının talep edilmesi
Aklama ve Şüpheli İşlem Boyutu
5549 sayılı Kanun kapsamında yükümlüler bakımından şüpheli işlem bildirimi düzeni öngörülmüştür. Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması ise TCK 282 kapsamında düzenlenmiştir. Paranın hesaptan hesaba hızla dolaştırıldığı dosyalarda bu boyutun dilekçede ayrıca gösterilmesi, tedbir taleplerinin değerlendirilmesinde önem taşır.
Kripto Varlık İşlemlerinde Özellik
Sermaye piyasası mevzuatındaki kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler, faaliyetin izne bağlı yürütülmesini esas alır. İzinsiz faaliyet yürüten bir yapıya aktarılan varlıklarda, transferin gerçekleştiği platform kayıtları ile cüzdan adresleri arasındaki bağlantının belgelenmesi gerekir. Yalnızca uygulama içi ekran görüntüleri, zincir üzerindeki işlem kayıtlarıyla desteklenmedikçe zayıf kalır.
Usule Aykırı İşlem Riskini Azaltmak
Aynı olay için hem şikâyet hem de tazminat yolu işletilecekse, her iki dosyada da tutarların ve tarihlerin birbiriyle uyumlu olması gerekir. Farklı dilekçelerde farklı rakam ve anlatım kullanılması ilerleyen aşamada güvenilirliği zayıflatır. Ödemelerin tümüyle bilinçli bir tercih olduğu görüntüsü doğmaması için, hangi aşamada hangi vaadin verildiği kronolojik biçimde yazılmalıdır.
Bu yazı genel bilgilendirme amaçlıdır ve her dosyanın akışı farklıdır. Kayıp yaşandığında vakit kaybetmeden hukuki destek alınması önerilir.