Kripto varlık kaynaklı dolandırıcılık dosyalarında sonucu belirleyen şey çoğu zaman olayın anlatımı değil, paranın hangi noktaya kadar izlenebildiğidir. Mağdur banka hesabından çıkışla birlikte iz kaybolduğunu düşünse de, transfer zinciri genellikle bir yerde düzenlemeye tabi bir kuruluşta yeniden görünür hâle gelir. Bu rehber, 5549 ve 5411 sayılı Kanunların çizdiği çerçevede iz sürme çalışmasını, şikâyet dilekçesini usulen sakatlamayacak biçimde kurmaya odaklanır.
Para Akışının Belgeye Dönüştürülmesi
İlk iş, kayıp anlatımını tarihli bir akış tablosuna çevirmektir. Her satırda hangi hesaptan hangi hesaba, hangi tutarın, hangi kanaldan geçtiği yer almalıdır. Havale ve EFT dekontları, kart ekstreleri, platformdan indirilen işlem geçmişi ve cüzdan adresleri aynı tabloya bağlanır. Zincir üzerindeki adresler yazılırken tam ve kesintisiz aktarılmalıdır; eksik bir karakter, adresin sonradan doğrulanmasını imkânsız kılar.
Teknik Veriyi Hukuki Dile Çevirmek
Şikâyet dilekçesinde ham teknik çıktı yığını değil, o çıktının ne anlama geldiği anlatılmalıdır. Zincir üstündeki bir transferin hangi platformun toplama adresinde sonlandığı, hangi TL çıkışıyla eşleştiği ve hangi kimlik doğrulama kaydına bağlanabileceği açıkça yazılırsa, dosyada gerçekten yapılabilir bir araştırma talebi doğar.
Zaman Baskısı ve Bloke Talebi
- Talebin, dilekçenin sonunda değil ilk sayfada açıkça yer alması
- Bloke istenen hesabın numarası, kuruluşu ve tespit dayanağının birlikte gösterilmesi
- Yurt dışı bağlantılı platformlarda, ayrıca ilgili kuruluşa doğrudan bildirim yapılması
- Talebin karşılıksız kalması hâlinde yenilenmesi ve her yenilemenin tarihlenmesi
Usule Aykırı İşlem Riskini Büyüten Tercihler
Karşı tarafla yazışmayı sürdürürken delil niteliğindeki mesajların silinmesi, üçüncü kişilerden hukuka aykırı yolla elde edilen kayıtların dosyaya konulması ve aynı olay için farklı yerlerde birbirinden habersiz başvuru yapılması, dosyanın dağılmasına yol açar. Elde edilme biçimi tartışmalı bir kayıt, ispat değerini kaybetmekle kalmaz, başvurucu aleyhine ayrı bir tartışma başlatabilir.
Aklama Boyutunun Ayrı Değerlendirilmesi
Paranın hesaplar arasında bölünerek dolaştırılması, TCK 282 kapsamındaki suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama tartışmasını gündeme getirebilir. Bu boyut, dolandırıcılık iddiasının yerine geçmez; onun yanında ayrı bir araştırma başlığı olarak kurulmalı, hangi işlemin neden şüpheli görüldüğü tek tek gösterilmelidir.
Her dosyanın transfer zinciri ve muhatap kuruluş yapısı farklı olduğundan, burada anlatılanlar genel bir çalışma yöntemidir; somut olayda adımların sırası ve içeriği için hukuki değerlendirme alınmalıdır.