Banka hesabına veya kripto varlık hesabına konulan bloke, çoğu kişi için ilk kez bir soruşturmanın varlığını öğrendiği andır. Bu aşamada verilen aceleci beyanlar, sonraki savunmayı kalıcı biçimde bağlayabilir. Bu nedenle önce blokenin kaynağının doğru teşhis edilmesi gerekir.
Blokenin Kaynağını Ayırt Edin
Uygulamada birbirinden farklı üç durum aynı isimle anılır: bankanın kendi risk politikası kapsamında uyguladığı kısıtlama, 5549 sayılı Kanun ve MASAK mevzuatı çerçevesinde işleyen tedbir, ve ceza soruşturması kapsamında hâkim kararıyla getirilen elkoyma. İtiraz edilecek merci ve süre bu üçünde aynı değildir. İlk adım, banka şubesinden veya ilgili platformdan kısıtlamanın hangi dayanağa göre uygulandığını yazılı olarak istemektir; dayanak bilinmeden yapılan başvuru çoğu kez sonuçsuz kalır.
Paranın Kaynağını Belgelemek
- Hesaba giren tutarların dayandığı sözleşme, fatura veya satış belgelerini toplayın.
- Kripto işlemlerinde platform çıktısı, cüzdan adresi ve işlem zincirini birlikte sunun.
- Yurt dışı transferlerde gönderenin kimliği ve transfer sebebini gösterin.
- Ticari faaliyetten doğan gelirlerde defter ve beyanname kayıtlarını ekleyin.
- Üçüncü kişi adına yapılan tahsilatlarda aradaki hukuki ilişkiyi açıklayın.
Aracı Hesap Riski
Kendi hesabını başkasına kullandıran veya komisyon karşılığı para transferine aracılık edenler, çoğu zaman asıl fiili bilmediklerini savunur. Ancak TCK'nın aklamaya ilişkin hükümleri ile dolandırıcılık soruşturmaları bakımından iştirak tartışması bu savunmayla kendiliğinden sona ermez. Mesajlaşma kayıtları, hesabın kime devredildiği ve komisyon miktarı bu değerlendirmede belirleyici olur. Bu nedenle savunma, silinen yazışmaların geri getirilebileceği varsayımıyla kurulmalıdır.
Uzlaşma Beklentisi ve Gerçekçi Senaryo
Mağdurun zararını gidermek, bazı suç tipleri bakımından etkin pişmanlık veya lehe değerlendirme sonucu doğurabilir; ancak aklama isnadı yönünden tek başına dosyayı kapatmaz. Öte yandan hesap sahibi gerçekten iyiniyetli bir üçüncü kişiyse, blokenin kaldırılması talebi ile ceza dosyasındaki savunma birbirini desteklemelidir. İki metnin çelişmesi, dosyanın en kolay eleştirilen noktası hâline gelir.
Bu açıklamalar genel bilgi niteliğindedir; dayanak, tutar ve soruşturmanın aşaması sürecin tamamını değiştirir. Bloke bildirimini aldıktan sonra süre kaybetmeden hukuki destek almanız önerilir.