Kripto dolandırıcılığı dosyalarında şikâyetin akıbetini belirleyen şey, olayın anlatımı değil sunulan delil paketinin düzenidir. Dağınık ekran görüntüleri yerine, para akışını baştan sona izlenebilir kılan üç katmanlı bir dosya kurmak gerekir.
Delil Paketinin Üç Katmanı
- İletişim katmanı: tanıtım mesajları, sözde yatırım danışmanıyla yazışmalar, sosyal medya hesap adresleri, vaat edilen getiriye ilişkin ekran kayıtları.
- Ödeme katmanı: banka ve ödeme kuruluşu dekontları, alıcı hesap sahibinin bilgisi, işlem açıklamaları, kart harcama dökümleri.
- Zincir üstü katman: gönderen ve alıcı cüzdan adresleri, işlem kimlikleri, transfer saatleri, kullanılan ağ bilgisi.
Cüzdan Adresi ve İşlem Kimliği Nasıl Belgelenir
İşlem kimliği yalnızca ekran görüntüsüyle değil, metin olarak da dosyaya konulmalıdır; böylece soruşturma makamı adresi doğrudan sorgulayabilir. Transfer edilen varlığın türü ve miktarı, transfer anındaki karşılığı ile birlikte gösterildiğinde zarar hesabı somutlaşır. Adreslerin bir borsaya ait toplu cüzdana yönlendiği durumlarda, o kuruluş nezdindeki müşteri kaydına ulaşılması talebi baştan yazılmalıdır.
Para Akışının Kesildiği Nokta
Uygulamada en kritik halka, paranın kripto varlığa dönüşmeden önce geçtiği banka hesabıdır. 5411 ve 5549 çerçevesindeki müşteri tanıma ve şüpheli işlem bildirimi yükümlülükleri, bu halkada kimlik tespitinin yapılmış olmasını gerektirir. Toplanan paranın el değiştirerek gizlenmeye çalışıldığı iddiası varsa TCK 282 yönünden ayrı bir değerlendirme gündeme gelir. SPK kaynaklı kripto varlık hizmet sağlayıcı düzenlemeleri kapsamında yetkisiz faaliyet iddiası da dilekçede ayrıca belirtilmelidir.
Geri Ödeme Teklifi Geldiğinde Ne Değişir
Kısmi geri ödeme karşılığında şikâyetten vazgeçme teklifi sık karşılaşılan bir durumdur. Burada iki noktaya dikkat edilmelidir: fiilin nitelikli hâl kapsamında değerlendirildiği dosyalarda uzlaştırma kurumu gündeme gelmeyebilir ve şikâyetten vazgeçmek resen takip edilen bir suçta soruşturmayı sona erdirmez. İkincisi, imzalanan ibraname ilerideki tazminat talebini kapatabilir. Bu nedenle metnin kapsamı, ödenen tutarın zarara oranı hesaplanmadan kabul edilmemelidir.
Yukarıdaki çerçeve genel bilgilendirme niteliğindedir. Kullanılan platformun yurt dışı bağlantısı, ödeme kanalı ve mağdur sayısı dosyanın yürüyüşünü değiştirebileceğinden, başvuru öncesinde delil paketinin bir hukukçuyla birlikte gözden geçirilmesi yararlı olur.