Yüksek getiri vaadiyle başlayan yatırım ilişkileri sorunlu hale geldiğinde, mağdurun elindeki en değerli varlık paradan çok kayıttır. Uygulamada dosyaların zayıflamasının başlıca nedeni, ilk günlerde toplanabilecek verilerin platform kapandıktan sonra aranmasıdır. Bu rehber, yatırım mağduriyeti dosyalarında delil paketinin nasıl kurulacağını ele alıyor.
İlk Günlerde Yapılması Gerekenler
Erişim henüz kesilmemişken hesap ekranları, işlem geçmişi ve bakiye görüntüleri tarih görünecek biçimde kaydedilmelidir. Uygulama üzerinden yapılan yazışmalar dışa aktarılmalı, silinme riski bulunan mesajlaşma kanallarındaki içerikler ayrıca yedeklenmelidir. Karşı tarafın kullandığı telefon numaraları, e-posta adresleri ve site adresleri tek bir listede toplanır.
- Ödeme dekontları ve havale açıklamaları
- Kart ile yapılan işlemlerde işyeri adı ve işlem kodu
- Kripto transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
- Yatırım vaadini içeren mesaj, reklam ve sunumlar
Para İzi Zinciri
Delil paketinin omurgası, paranın nereden çıkıp nereye gittiğini kesintisiz gösteren zincirdir. Banka üzerinden yapılan transferlerde alıcı hesabın künyesi, aracı kuruluş kayıtları ve işlem referansları istenir; kripto bacağı bulunan dosyalarda transferin zincir üzerindeki kaydı ile borsa hesabı arasındaki eşleşme kurulur. Bankacılık faaliyetleri 5411, aklama ile mücadele yükümlülükleri 5549 sayılı Kanun kapsamındadır; kripto varlık hizmeti sunan yapılar bakımından SPK tarafından yapılan düzenlemeler değerlendirmeye girer. Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması tartışması gündeme geldiğinde TCK 282 kapsamındaki inceleme ayrıca yürütülür.
Vaadin İspatı: İçerik Kadar Bağlam
Getiri vaatlerinin ispatı yalnızca ekran görüntüsüyle değil, iletişimin bütünüyle sağlanır. Konuşmanın tamamı, kimin ne zaman ne söylediği görünecek şekilde saklanmalıdır. Bağlamından koparılmış tek bir mesaj, karşı tarafın farklı bir anlatı kurmasına alan açar. Yönlendirmenin bir tanıtım videosu, sosyal medya reklamı ya da tanıdık aracılığıyla geldiği hallerde bu kanal da kayıt altına alınmalıdır.
Ceza Şikâyeti mi Hukuk Davası mı, İkisi Birlikte mi
Ceza soruşturması, delil toplama yetkileri bakımından mağdurun tek başına ulaşamayacağı kayıtlara erişim imkânı sunar. Hukuk davası ise zararın tazmini bakımından doğrudan sonuç üretir. Failin ve malvarlığının belirli olduğu dosyalarda, malvarlığının kaçırılmasını önleyecek koruma tedbirlerinin erken gündeme getirilmesi tercih sırasını değiştirir. İki yol çoğu dosyada birbirini dışlamaz; ancak hangi yolun önce işletileceği, elde bulunan delilin gücüne ve karşı tarafın belirlenebilirliğine göre kararlaştırılmalıdır.
Anlaşma Teklifiyle Karşılaşınca
- Teklifin kimden geldiği ve kimin adına yapıldığı netleştirilir.
- Ödemenin kaynağı ve zamanlaması yazılı hale getirilir.
- Metnin diğer taleplerden feragat içerip içermediği kontrol edilir.
- Dosyanın hukuki nitelendirmesi netleşmeden kapsamlı feragat verilmez.
Buradaki açıklamalar genel bilgilendirme amacı taşır. Yatırım kaynaklı mağduriyetlerde deliller hızla erişilemez hale geldiğinden, kayıpla karşılaştığınızı düşündüğünüz anda gecikmeden hukuki destek almanız dosyanın seyri açısından belirleyici olabilir.