Kripto varlık işlemlerine bağlı uyuşmazlıklarda mağdur ile şüpheli çoğu zaman aynı sonuçla karşılaşır: hesabın kullanılamaz hâle gelmesi. Bloke, bazen bankanın kendi risk politikası, bazen 5549 sayılı Kanun kapsamındaki şüpheli işlem bildirimi, bazen de yürüyen bir soruşturmada verilen tedbir kararı nedeniyle uygulanır. Aşağıda blokenin kaynağının nasıl belirleneceği ve buna göre izlenecek başvuru sırası ele alınmıştır.
Önce Blokenin Kaynağını Belirleyin
İzlenecek yol, işlemin kim tarafından yapıldığına göre tamamen değişir. Banka, 5411 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükleri ve sözleşme hükümleri çerçevesinde işlem kısıtı uygulamış olabilir; bu hâlde muhatap doğrudan bankadır. Buna karşılık savcılık veya hâkim kararıyla malvarlığına elkonulmuşsa, bankaya yapılacak başvuru sonuç doğurmaz ve talebin ilgili yargı merciine yöneltilmesi gerekir. İlk adım bu nedenle yazılı bir bilgi talebiyle blokenin dayanağını öğrenmektir.
Başvuru Sırası
- Bankadan kısıtın dayanağı ve tarihi yazılı olarak istenir.
- Adli bir karar varsa dosya numarası öğrenilerek dosyaya vekâletle erişim sağlanır.
- Varlıkların meşru kaynağını gösteren belgeler kronolojik biçimde derlenir.
- Tedbirin kaldırılması veya kapsamının daraltılması talebi ilgili mercie sunulur.
- Talebin reddi hâlinde öngörülen itiraz yoluna süresi içinde başvurulur.
Kaynak Belgesi Dosyası Nasıl Kurulur?
Bu tür dosyalarda belirleyici olan, varlığın nereden geldiğinin kesintisiz biçimde gösterilebilmesidir. Platform işlem geçmişi, cüzdan adresleri ve transfer kayıtları, banka hesap ekstreleri ile tarih tarih eşleştirilmelidir. Zincirdeki tek bir açıklanamayan adım, TCK 282. maddede düzenlenen aklama iddiasına karşı yürütülecek savunmayı zayıflatır. SPK düzenlemeleri kapsamında faaliyet gösteren bir hizmet sağlayıcı üzerinden işlem yapılmışsa, platformdan alınacak resmi kayıtlar talebe eklenmelidir; yalnızca ekran görüntüsüne dayanan dosyalar çoğu zaman yetersiz bulunur.
Mağdur Tarafında Zararın Takibi
Dolandırıcılık mağduruysanız hedef yalnızca ceza soruşturması değil, varlığın izlenmesi ve muhafaza altına alınmasıdır. Bu nedenle şikâyet dilekçesinde alıcı hesapların ve cüzdan adreslerinin tespiti ile bunlar üzerinde koruma tedbiri uygulanması açıkça istenmelidir. Karşı taraftan kısmi ödeme önerisi gelirse, imzalanacak metnin ceza şikâyetinden feragat sonucu doğurup doğurmadığı ayrıca değerlendirilmelidir; bazı suç tipleri şikâyete bağlı olmadığından, feragat beklenen sonucu vermeyebilir.
Bu yazı genel bir yol haritası sunar. Bloke ve elkoyma dosyalarında itiraz süreleri kısa olduğundan ve teknik belgelerin doğru sunumu belirleyici olduğundan, kararı öğrendiğiniz anda hukuki destek almanız yerinde olur.