Kripto varlık kaynaklı mağduriyetlerde en büyük kayıp, çoğu zaman paranın kendisi değil izin kaybedilmesidir. Transferler hızlı, platformlar sınır ötesi ve kayıtlar dağınıktır. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu kapsamındaki ödeme adımları, 5549 sayılı Kanunun aklamayla mücadele düzeni, sermaye piyasası tarafındaki kripto varlık düzenlemeleri ve TCK'nın 282. maddesindeki suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama hükmü bir arada okunduğunda, dosyanın nasıl paketlendiği belirleyici hale gelir.
Para İzini Baştan Sona Kurmak
Delil paketinin omurgası, fiat çıkıştan zincir üstü son adrese kadar kesintisiz bir akıştır. Eksik bir halka, dosyanın tamamını tartışmalı kılar.
- Banka veya ödeme kuruluşundan tam hesap dökümü alınır.
- Platform hesabındaki yatırma, çekme ve işlem geçmişi dışa aktarılır.
- Zincir üstü işlem kimlikleri ve cüzdan adresleri liste hâlinde çıkarılır.
- Her transferin tarih, tutar ve karşı taraf bilgisi tek tabloda birleştirilir.
- Zincir analizi yapılacaksa, adres kümeleri arasındaki bağlantı görsel olarak açıklanır.
İkna Sürecini Belgelemek
Cezai değerlendirmede yalnızca transferler değil, transferi doğuran ikna süreci de önem taşır. Bu nedenle mesajlaşma geçmişi, grup sohbetleri, sahte kazanç panelinin ekran görüntüleri, vaat edilen getiri oranlarını gösteren yazışmalar ve telefon kayıtlarına ilişkin veriler saklanmalıdır. Hesap üzerinden yapılan işlemlerin gerçekte kim tarafından yönlendirildiği, uzaktan erişim yazılımı kurulmuşsa cihazdaki kayıtlarla desteklenir.
Zamanla Yarışan Adımlar
- Ödeme kuruluşuna ve platforma derhal bildirim yapılarak hesabın dondurulması talep edilir.
- Savcılığa şikâyetle birlikte malvarlığına yönelik koruma tedbiri istenir.
- Yurt dışı platformlar bakımından kayıtların saklanması ayrıca talep edilir.
- Aynı yapıdan zarar gören başka kişiler varsa, dosyaların birleştirilmesi değerlendirilir.
Ceza Şikâyeti Yeterli mi, Tazminat Yolu da Açılmalı mı?
Soruşturma failin ve organizasyonun tespitine yoğunlaşır; el konulan varlıkların mağdura iadesi ise ayrı bir aşamadır. Fail belirsizse ve varlık yurt dışına çıkmışsa, tazminat davasının pratik değeri sınırlı kalabilir. Buna karşılık aracı kurum, platform veya yönlendirmeyi yapan kişi bakımından somut kusur gösterilebiliyorsa, hukuk davası ile zincir üzerinde ayrı bir baskı kurulabilir. Her iki yolda da hesap dökümleri ve yazışmalar aynı kaynaktan beslendiği için, dosya en baştan iki sürece de hizmet edecek biçimde düzenlenmelidir.
Uyarı
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. Kayıp fark edildikten sonra geçen her saat izlerin takibini zorlaştırdığından, bildirimleri geciktirmeden yapmanız ve hukuki destek almanız önerilir.