Dijital varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılık iddialarında en kritik aşama, paranın izinin kaybolmadan kayda alınmasıdır. 5411 kapsamındaki banka kayıtları, 5549 ile şekillenen bildirim düzeni, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 anlamındaki aklama tartışması aynı dosyada bir araya gelebildiği için, delilin nasıl paketlendiği sonucu doğrudan etkiler. Aşağıdaki kontroller usule aykırı işlem ve delil kaybı riskini azaltmayı hedefler.
Para izini kırmadan kaydetmek
İlk yapılması gereken, fonun çıkış noktasından itibaren kesintisiz bir zincir kurmaktır. Banka hesabından yapılan transfer, platforma yatırılan tutar, platform içinde gerçekleşen dönüşümler ve varsa dış cüzdana çıkış ayrı ayrı belgelenmelidir. Zincirdeki her adımda tarih, tutar, karşı taraf bilgisi ve işlem referansı aynı satırda görünmelidir; tek bir halkanın eksik kalması, tüm anlatının ispat gücünü zayıflatır.
Delil paketinin klasör düzeni
- Banka hesap hareketleri ve dekontlar, tarih sırasıyla
- Platform hesabına ait işlem geçmişi ve varsa resmi çıktılar
- Cüzdan adresleri ve işlem referanslarını gösteren kayıtlar
- Karşı tarafla yapılan tüm yazışmalar, kaynak bilgisi bozulmadan
- Yatırım vaadi içeren tanıtım, ekran görüntüsü ve reklam kayıtları
- Kimlik doğrulama sürecinde platforma verilen belgelerin listesi
Anlatının kronolojiye oturtulması
Delil yığını tek başına yeterli değildir; olayın nasıl geliştiği tarihe bağlı bir metinde anlatılmalı ve her cümlenin karşısına dayanak belge numarası konulmalıdır. İlk temasın kurulduğu an, ilk transferin yapıldığı tarih, kazanç gösterildiği iddia edilen ekranlar ve çekim talebinin reddedildiği an ayrı ayrı işaretlendiğinde, aldatıcı davranışın hangi aşamada ortaya çıktığı görünür hale gelir.
Hesap hareketlerinin durdurulması meselesi
Fonun akışını durdurmaya yönelik talepler zamana karşı yarıştır. Bu tür taleplerin hangi mercie yöneltileceği, paranın hâlâ yurt içi bir hesapta bulunup bulunmamasına göre değişir. Talebin dayanağını oluşturan hesap bilgileri eksik verildiğinde, sonuç alınamadığı gibi süreç de uzar. Bu nedenle başvuru öncesinde hesap numarası, işlem referansı ve tutar bilgisinin doğrulanması gerekir.
Sık yapılan hatalar
- Platform hesabının kapatılması sonrası işlem geçmişinin dışa aktarılmamış olması
- Yazışmaların yalnızca ekran görüntüsüyle saklanması, kaynak kaydın silinmesi
- Farklı kişilere yapılan transferlerin tek bir zarar kalemi gibi gösterilmesi
- Aracılık ettiği ileri sürülen kişilerin rolünün belgeyle ayrıştırılmaması
- Başvurulardan sonra alınan yanıt yazılarının dosyada tutulmaması
Buradaki çerçeve genel bir hazırlık yöntemidir. İşlem yapısı ve tarafların konumu her dosyada farklı olduğundan, başvuru yönü ve talep içeriği belirlenirken hukuki değerlendirme alınması önerilir.