Kripto varlıkla yapılan dolandırıcılıklarda kayıp genellikle hızlı gerçekleşir, ancak dosyanın kaderini belirleyen şey transferin hızı değil delilin nasıl paketlendiğidir. Dağınık ekran görüntüleri ile teslim edilen bir şikâyet dosyası, aynı olayı anlatan derli toplu bir zaman çizelgesiyle aynı sonucu vermez. Aşağıdaki plan, 5549 sayılı düzenleme, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK'nın aklama hükümleri ekseninde delil paketleme ile süre planını birlikte ele alır.
Zincir İçi ve Zincir Dışı Veriyi Ayırmak
Delil setinin ilk ayrımı burada yapılır. Zincir içi veri, cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri gibi blok zinciri üzerinde doğrulanabilen kısımdır. Zincir dışı veri ise platform yazışmaları, tanıtım mesajları, banka dekontları ve reklam ekranlarıdır. Bu iki kümeyi karıştırarak sunmak, dosyayı okuyan makamın olayı yeniden kurmasını zorlaştırır. Her iki küme de aynı zaman çizelgesine oturtulmalı, hangi zincir dışı vaadin hangi zincir içi transferi tetiklediği görünür kılınmalıdır.
Kaybolmadan Önce Sabitlenmesi Gereken Kayıtlar
- Uygulama içi sohbetler ve silinme ihtimali olan mesajlar, tarih görünecek şekilde bütün olarak dışa aktarılır.
- Platformun web sitesi ve tanıtım sayfaları, erişim tarihi belirtilerek kaydedilir.
- Bankadan yapılan çıkışlar dekont ve hesap özeti olarak ayrı klasörde tutulur.
- Yatırıma yönlendiren kişilerin kullandığı telefon numarası ve hesap adları tek listede toplanır.
- Dosyaların kopyalanması sırasında özgün hâli ayrı bir yedekte, değiştirilmeden saklanır.
Şikâyet Dilekçesinde Nelerin Araştırılması İstenmeli?
Delil paketi, yalnızca elde olanı sunmakla sınırlı kalmamalı; makamdan yapılması istenen araştırmayı da adlandırmalıdır. Bunlar arasında paranın çıktığı ve girdiği hesaplar arasındaki bağın incelenmesi, aracı kuruluş nezdindeki kullanıcı kayıtlarının istenmesi ve varlıkların takibi sayılabilir. Talep genel ifadelerle yazıldığında dosya çoğu zaman eksik incelemeyle geri döner; bu da usul bakımından kaybedilmiş zaman anlamına gelir.
Süre Planı: Beklerken Ne Yapılır?
Soruşturmanın sonucu beklenirken dosyanın durması gerekmez. Aynı platformdan zarar gören başka kişilerin bulunması, yurt dışı unsurlu transferlerde izlenecek yolun önceden çalışılması ve tazminat talebi için gereken zarar hesabının hazırlanması bu döneme sığdırılır. Takipsizlik ihtimaline karşı itiraz gerekçesinin taslağı da önceden yazıldığında, kısa itiraz süresi baskı yaratmaz.
Bu metin bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır; kullanılan platformun niteliği ve transfer zinciri değiştikçe izlenecek yol da farklılaşır. Somut olayınızda belgeleri bir hukukçuyla birlikte değerlendirmeniz önerilir.