Kripto varlık kaynaklı dolandırıcılık dosyalarında iddianın kaderini belirleyen şey, mağdurun anlattığı hikâye değil, sunduğu işlem izidir. Bu rehber, zincir üstü ve zincir dışı delillerin nasıl paketleneceğini ve hangi başvurunun hangi sırayla yapılması gerektiğini konu alır.
Delil Paketini İki Katmanda Kurun
Dosyanın omurgası iki ayrı katmandan oluşur ve ikisi birbirine bağlanmadığında iddia havada kalır.
- Zincir üstü katman: Gönderim yapılan cüzdan adresleri, işlem kimlikleri, blok gezgini çıktıları, tarih ve saat bilgisi, kullanılan ağ. Bu veriler yalnızca ekran görüntüsü olarak değil, adres ve işlem kimliği metin hâlinde de saklanmalıdır.
- Zincir dışı katman: Paranın sisteme giriş noktası; banka havalesi ya da kart işlemi dekontları, platform hesap ekstresi, yazışmalar, tanıtım mesajları, sözde yatırım paneli görüntüleri ve karşı tarafla kurulan iletişimin kayıtları.
Hangi Kapı Önce Çalınır
Sıralama, geri dönüş ihtimalini doğrudan etkiler. Paranın çıktığı banka veya ödeme kuruluşuna yapılan bildirim ile Cumhuriyet başsavcılığına yapılacak suç duyurusu birbirini bekletmemelidir. Suç gelirlerinin aklanması boyutu bakımından 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim yükümlülükleri devreye girer; TCK 282 kapsamındaki değerlendirme ise soruşturma dosyasında yapılır. Faaliyeti Türkiye mevzuatına tabi bir hizmet sağlayıcı söz konusuysa, SPK kripto düzenlemeleri çerçevesindeki denetim başvurusu ayrıca gündeme gelir.
Sık Görülen Merci Hatası
Kripto kaynaklı kayıplarda en yaygın hata, uyuşmazlığı tüketici uyuşmazlığı gibi ele alıp idari başvuru yollarında zaman kaybetmektir. Kandırma ve haksız kazanç unsuru öne çıkan olaylarda dosya ceza soruşturması hattında yürür; malvarlığının bulunması ve tedbir uygulanması talepleri de bu dosya üzerinden ilerler. Yanlış hatta harcanan haftalar, çoğu zaman varlıkların birden çok cüzdana bölünmesiyle sonuçlanır.
Talep Kalemlerini Somutlaştırmak
Suç duyurusu dilekçesinde yalnızca şikâyet değil, somut araştırma talepleri de yer almalıdır: hangi hesaba hangi tarihte ne kadar gönderildiği, hangi platform kayıtlarının istenmesi gerektiği, hangi hat üzerinden iletişim kurulduğu. Talep ne kadar ölçülebilir yazılırsa, dosya o kadar hızlı somutlaşır.
Takvim ve İkinci Aşama
Bildirim tarihleri, cevap tarihleri ve dosyanın aşamaları tek bir çizelgede tutulmalıdır. Takipsizlik ihtimali baştan öngörülerek, itiraz aşamasında sunulacak ek delillerin hangi kaynaktan geleceği önceden belirlenmelidir.
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır; her dosyanın teknik izleri ve ilgili kurum yapısı farklıdır. Kayıp yaşadığınız işlemler bakımından adım atmadan önce belgelerinizi hukuki değerlendirmeye sunmanız uygun olur.