Hesabına erişemeyen kişinin ilk refleksi bankayı aramak olur; oysa blokenin kaynağı doğru tespit edilmeden yapılan her başvuru zaman kaybıdır. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK 282 çerçevesinde, aynı görünen tabloyu doğuran birbirinden çok farklı hukuki sebepler bulunur.
Blokenin Kaynağını Ayırt Etmek
Hesap hareketinin durmasının başlıca üç sebebi vardır: adli bir el koyma kararı, mevzuattan doğan idari nitelikte bir işlem ve bankanın kendi risk politikası kapsamında aldığı tedbir. Bunların her biri farklı mercie, farklı usulle ve farklı süre içinde başvurulmasını gerektirir. Bu yüzden ilk adım, bankadan işlemin dayanağının yazılı olarak sorulmasıdır. Şubede sözlü verilen bilgiyle yetinmek, sonraki başvurunun yanlış kapıya yapılmasına yol açar.
Adli Tedbir Varsa İzlenecek Yol
Bir soruşturma kapsamında verilen el koyma kararına karşı itiraz, ceza usul hükümlerine göre yetkili hâkimliğe yapılır; bankaya ya da idari bir kuruma yazılan dilekçe bu kararı kaldırmaz. İtirazın gücü, paranın hesaba giriş yolunun hukuka uygun olduğunu belgeyle göstermekten gelir. Bu nedenle dilekçeye, soruşturma konusu işlemle ilgisi bulunmayan gelir kalemlerinin kaynağı eklenmelidir.
Aklama İsnadına Karşı Kaynak İspatı
- Maaş, kira ve satış gelirlerine ilişkin banka ve resmî kayıtlar
- Kripto varlık alım satımlarında platform işlem geçmişi ve cüzdan adresleri
- Karşı tarafla yapılan sözleşme, fatura ve yazışmalar
- Paranın hesaba girişinden sonraki kullanımını gösteren hareket dökümü
İyiniyetli Üçüncü Kişi Konumu
Dolandırıcılık mağdurunun parasının, olayla ilgisi olmayan bir kişinin hesabına aktarıldığı hâllerde hesap sahibi de fiilen mağdur konumuna düşer. Burada anlatılması gereken, paranın hangi hukuki ilişki karşılığında alındığı ve olayın arka planının bilinmesinin mümkün olmadığıdır. Satış ilanı, mesajlaşma geçmişi ve teslimatı gösteren kayıtlar bu anlatımın belkemiğini oluşturur.
Süreç Uzarsa Ne Yapılabilir
Tedbirin uzun sürmesi hâlinde, dosyanın gelişimine göre yeniden değerlendirme talebinde bulunulabilir. Her talep yeni bir belgeye ya da yeni bir gelişmeye dayandırıldığında anlamlıdır; aynı dilekçenin tekrarı sonucu değiştirmez.
Bu açıklamalar genel bilgilendirme amaçlıdır ve her dosyanın koşulları farklıdır. Hesabınız üzerinde işlem kısıtı doğduğunda, beyan vermeden ve dilekçe göndermeden önce hukuki destek almanız yerinde olur.