Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda kayıp genellikle ani olur, buna karşılık delil çok hızlı zayıflar. Platform kapanır, yazışma kanalı silinir, cüzdan adresleri arasındaki hareket birkaç adımda dağıtılır. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 çerçevesinde bakıldığında, dosyanın kaderini ilk günlerde toplanan kayıtlar belirler.
İlk Saatlerde Sabitlenmesi Gereken Kayıtlar
Paranın izlenebilmesi için önce çıkış noktası ile giriş noktasının eksiksiz belgelenmesi gerekir. Banka hesabından yapılan havale veya EFT dekontları, alıcı hesabın unvanı, aracı kuruluşun adı ve işlem saatleri tek bir zaman çizelgesinde toplanmalıdır. Kripto tarafında ise gönderim yapılan cüzdan adresleri, işlem kimlikleri ve transferin gerçekleştiği ağ bilgisi kaydedilmelidir; bu veriler zincir üzerinde kalıcıdır ve sonraki aşamada bilirkişi incelemesinin dayanağını oluşturur.
Yazışma ve Tanıtım Materyalinin Değeri
- Yatırım vaadini içeren mesajlaşma kayıtları; ekran görüntüsü yerine mümkünse dışa aktarılmış tam sohbet dökümü.
- Platformun getiri tablosu, panel görüntüleri ve para çekme talebine verilen ret cevapları.
- Reklam veya yönlendirme yapılan sosyal medya hesaplarının bağlantı adresleri.
- Platformun faaliyet izni bulunup bulunmadığına dair yetkili otorite listelerinden alınan kayıt.
- Aynı platformla ilgili başka mağdurların bulunması hâlinde, bu kişilerin işlem tarihleri ve alıcı hesap bilgileri.
Hangi Mercie, Hangi Talep
Bu tür dosyalarda en sık yapılan usul hatası, doğrudan tazminat davası açıp ceza soruşturmasını geciktirmektir. Suç şüphesi taşıyan fiiller bakımından Cumhuriyet başsavcılığına şikâyet, hem malvarlığı üzerine tedbir uygulanabilmesinin hem de banka ve platform kayıtlarının resmî yolla temininin önünü açar. Aklama şüphesine ilişkin bildirim yükümlülüğü ise yükümlü kuruluşlara aittir; mağdurun doğrudan bildirim yapması beklenen bir başvuru yolu değildir. Alacağın tahsiline yönelik hukuk davası bunların yerine değil, yanında yürütülür.
Transferin Durdurulmasında Zaman Faktörü
Paranın banka hesabından çıktığı ilk halkada henüz nakde dönüşmemiş bir bakiye varsa, hızlı hareket etmek sonucu değiştirebilir. Bu nedenle şikâyet dilekçesinde alıcı hesaplara ve tespit edilebilen cüzdanlara yönelik tedbir talebi açıkça yazılmalı, gecikmenin doğuracağı zarar somut biçimde açıklanmalıdır. Talebin genel ifadelerle geçiştirilmesi, dosyanın sıradan bir alacak uyuşmazlığı gibi ilerlemesine sebep olur.
Dosyayı Anlaşılır Kılmak
- Tek sayfalık bir akış şeması hazırlayın: kim, ne zaman, hangi hesaba, ne kadar gönderdi.
- Her transfer için dayanak belgeyi numaralandırıp şemayla eşleştirin.
- Platformun kimliğine ilişkin bilgileri ayrı bir başlıkta toplayın.
- Teknik terimleri dilekçe içinde kısaca tanımlayın; anlaşılırlık, incelemenin hızını doğrudan etkiler.
Yukarıdaki değerlendirmeler genel niteliktedir. Kullanılan platformun yapısı ve transferlerin geçtiği kanallar dosyanın yönünü değiştirebileceğinden, kayıp fark edilir edilmez hukuki destek alınması önem taşır.