Hesabına erişemeyen bir kişi için en yakıcı soru şudur: bu blokeyi kim koydu ve kime itiraz edeceğim. Uygulamada birbirinden çok farklı üç durum aynı isimle anılır: bankanın kendi risk politikası gereği koyduğu kısıt, idari nitelikte bir işlem ve savcılık talebiyle verilen adli el koyma kararı. İtiraz mercii bu ayrıma göre değişir.
Kısıtın Kaynağını Belirlemeden Dilekçe Yazmayın
İlk yapılacak iş, bankadan kısıtın dayanağının yazılı olarak sorulmasıdır. Yanıt bir adli mercie işaret ediyorsa dosya numarası ve karar tarihi öğrenilmelidir. Bu bilgi olmadan yazılan itiraz dilekçesi, hangi merciye verilirse verilsin muhatapsız kalır. Bankanın kendi iç kararına dayanan kısıtlarda ise izlenecek yol tüketici ya da genel hukuk yollarıdır; buradaki tartışma sözleşmesel ilişkiye dayanır.
Adli El Koymada İtiraz Yolu
Soruşturma kapsamında hesaplara el konulmuşsa, karar hakimlik tarafından verilir veya gecikmesinde sakınca bulunan hallerde savcılık kararı hakim onayına sunulur. Bu kararlara karşı itiraz, ceza muhakemesinin genel itiraz usulüne göre yapılır ve kararı veren merci aracılığıyla bir üst hakimliğe yöneltilir. İtiraz süresi kararın öğrenilmesinden itibaren işlemeye başladığından, öğrenme anını belgeleyen kayıt önemlidir.
Delil Paketi Nasıl Kurulur
Bu tür dosyalarda savunmanın merkezinde paranın meşru kaynağının gösterilmesi yer alır. Dağınık dekontlar yerine, tarih sırasına dizilmiş ve her hareketin karşılığına belge eklenmiş bir dosya çok daha ikna edicidir.
- Hesap ekstresinin tam dönem olarak temini ve şüpheli görülen hareketlerin işaretlenmesi
- Her giriş için kaynak belgesi: satış sözleşmesi, fatura, tapu, bordro, kira geliri kaydı
- Kripto varlık hareketlerinde platform kayıtları, cüzdan adresleri ve transfer zaman damgaları
- Karşı taraf bilgilerinin ve ticari ilişkinin geçmişinin açıklanması
- Vergi beyanları ile hesap hareketleri arasındaki tutarlılığın gösterilmesi
Sık Yapılan Merci Hataları
- Adli el koymaya karşı idari itiraz yazmak veya idari işleme ceza usulüyle itiraz etmek
- Dosya numarası öğrenilmeden genel bir dilekçe ile başvurmak
- Kısmi belge sunup eksikleri sonraki dilekçeye bırakmak
- Suçtan kaynaklanan malvarlığını aklama isnadı bulunan dosyalarda savunmayı yalnızca bilmiyordum beyanına dayandırmak
Kapanış
Bloke dosyalarında ilk dilekçenin kalitesi, sonraki tüm aşamaların çerçevesini belirler. Burada anlatılanlar genel usul bilgisidir; kararın türü ve soruşturmanın kapsamı yolu değiştirebileceğinden, hesabınıza konulan kısıtla ilgili olarak bir avukatla birlikte çalışmanız güvenli olacaktır.