Banka hesabına ya da kripto varlık hesabına erişimin aniden kesilmesi, çoğu kişi için ilk kez karşılaşılan bir durumdur. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler, 5411 sayılı Kanundan doğan bankacılık uygulamaları ve TCK 282 kapsamındaki soruşturmalar farklı kaynaklardan benzer sonuçlar doğurabilir. Bu nedenle ilk yapılması gereken, kısıtlamanın hangi işlemden kaynaklandığını netleştirmektir.
Kısıtlamanın Kaynağını Ayırt Etmek
Bankanın kendi risk politikası gereği uyguladığı bir kısıtlama ile adli merci kararına dayanan el koyma, hukuken aynı şey değildir ve izlenecek yol da farklıdır. Müşteri hizmetlerinden alınan sözlü açıklama yeterli değildir; yazılı bilgi talep edilmeli, verilen cevap saklanmalıdır. Adli bir karar varsa dosya numarası ve karar mercii öğrenilmeden atılacak her adım zaman kaybıdır.
Paranın Yolculuğunu Belgeyle Anlatmak
Bu tür dosyalarda savunmanın merkezinde tek bir soru vardır: hesaba giren tutarın kaynağı nedir. Sözlü açıklama değil, kesintisiz bir belge zinciri sonuç doğurur.
- Gelirin kaynağını gösteren bordro, fatura veya sözleşmeler
- Taşınmaz veya araç satışı varsa devir belgeleri ve tapu kaydı
- Kripto varlık alım satımlarında platform işlem geçmişi ve cüzdan hareketleri
- Yurt dışı transferlerde gönderen bilgisi ve açıklamalı dekontlar
- Karşı tarafla yapılan yazışmalar ve ticari ilişkiyi gösteren kayıtlar
Mağdur ile Şüpheli Ayrımı
Dolandırıcılık dosyalarında, kendisi de mağdur olan kişilerin hesapları para akışının bir halkası olduğu için kısıtlanabilir. Böyle bir durumda savunmanın ekseni, işlemin ticari ya da olağan bir ilişkiye dayandığını göstermektir. Karşı tarafla tanışma biçimi, görüşme kayıtları ve işlemin arka planı ne kadar erken sunulursa, dosyanın ayrışması o kadar mümkün olur.
İtiraz Yolunu Süresinde Kullanmak
Adli merci kararına karşı öngörülen itiraz yolu ve süresi, kararın tebliğ edildiği andan itibaren işler. İtiraz dilekçesinin yalnızca mağduriyet anlatısıyla değil, ekli belgelerle desteklenmesi gerekir. Ayrıca hesabın kısıtlı kalması nedeniyle doğan somut zararların da kayıt altına alınması, ilerideki taleplerin dayanağını oluşturur.
Bu içerik genel bilgi vermek için hazırlanmıştır. Her dosyanın işlem geçmişi ve soruşturma kapsamı farklı olduğundan, süreci bir avukatla birlikte yürütmek yerinde olacaktır.