Aracılık yetkisi bulunmayan platformlar üzerinden yapılan yatırımlarda iki ayrı sorun aynı anda ortaya çıkar: bir yandan gönderilen paranın izi kaybolur, diğer yandan mağdurun kendi banka hesabı şüpheli işlem gerekçesiyle bloke edilebilir. Bu rehber, 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile TCK'nın aklama suçuna ilişkin hükümlerinin kesiştiği bu alanda delil kaybını önlemeye odaklanır.
Blokenin Kaynağını Doğru Teşhis Etmek
Yapılacak ilk iş, hesaptaki kısıtlamanın nereden geldiğini öğrenmektir. Banka kendi iç risk politikası gereği geçici bir kısıtlama uygulamış olabilir; kısıtlama bir soruşturma kapsamında verilmiş adli karara dayanıyor da olabilir. İki durumda izlenecek yol tamamen farklıdır: birincisinde bankaya yazılı başvuru ve gerekirse ilgili merciye şikâyet gündeme gelir, ikincisinde soruşturma dosyasına müracaat edilerek kararı veren merciye itiraz yolu işletilir. Şubeden alınan sözlü bilgiyle yetinilmesi, çoğu dosyada süre kaybının başlıca nedenidir.
Para İzi Dosyası Nasıl Kurulur
- Gönderilen her transfer için dekont, tarih, tutar ve alıcı hesap bilgisi tek bir tabloda toplanır.
- Kripto varlık transferlerinde işlem karma değerleri ve cüzdan adresleri ayrıca kaydedilir.
- Platformla yapılan tüm yazışmalar, çağrı kayıtları ve tanıtım materyalleri arşivlenir.
- Platform arayüzünde görünen bakiye ekranları, para çekme talepleri ve reddedilen talepler görüntülenerek saklanır.
- Aracı kişiler varsa, iletişim geçmişi kimlik bilgisiyle eşleştirilerek dosyalanır.
Platform Kaynaklı Kayıtların Zayıf Noktaları
- Erişim kapandığında panel içindeki verilerin tamamen kaybolması
- Bakiye ekranlarının gerçek bir varlığı değil, yalnızca yazılımsal bir gösterimi yansıtması
- Ödemelerin farklı ülkelerdeki üçüncü kişi hesaplarına yönlendirilmiş olması
- Yazışmaların kendiliğinden silinen mesajlaşma uygulamaları üzerinden yürütülmesi
Ceza Süreci ile İade Talebinin Bağı
Soruşturmada elde edilen banka hareketleri ve tespit edilen hesaplar, sonradan açılacak alacak veya tazminat davasının da temelini oluşturur. Bu nedenle şikâyet dilekçesi yalnızca fiili anlatmakla kalmamalı, hangi hesaplara ilişkin inceleme yapılmasının talep edildiğini de somut olarak belirtmelidir. Talebin genel tutulması, dosyanın kapsamının dar kalmasına yol açabilir.
Uyarı Niteliğinde Not
Bu metin genel bilgi amaçlıdır; her dosyada işlem hacmi, hesabın kullanım biçimi ve blokenin dayanağı sonucu değiştirebilir. Hesap kısıtlaması söz konusu olduğunda, işlem yapılmadan önce dosyaya özgü hukuki değerlendirme alınması yerinde olur.