Ödeme kuruluşları, elektronik para kuruluşları ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları üzerinden yaşanan mağduriyetlerde süreç, çoğu zaman doğru delilin doğru kuruma sunulamamasıyla tıkanır. Aynı olay hakkında hem idari denetim mercileri hem savcılık hem de hukuk mahkemesi devrede olabilir; ancak her birinin beklediği belge seti farklıdır. 5411, 5549, sermaye piyasası mevzuatındaki kripto düzenlemeleri ve TCK 282 ekseninde delil paketleme rehberi aşağıdadır.
Paranın izini belgeye dönüştürmek
- Gönderim yaptığınız her işlem için tarih, tutar, para birimi, alıcı hesap veya cüzdan bilgisi ve referans numarasını tek tabloya işleyin.
- Banka ekstresini kurum kaşeli olarak temin edin; ekran görüntüsü çoğu zaman tek başına yeterli görülmez.
- Kripto transferlerinde işlem karma değerini, ağ bilgisini ve varsa borsa çekim kaydını ayrı ayrı saklayın.
- Platformla yapılan tüm yazışmaları kronolojik olarak dışa aktarın; sonradan erişim kapanabilir.
- Size iletilen tanıtım, taahhüt ve kazanç vaadi içeren mesajları asıl kaynağıyla birlikte kaydedin.
Kurum haritası: hangi başvuru neyi çözer
- Lisanslı bir ödeme veya elektronik para kuruluşunun hizmet kusuru iddiası, ilgili düzenleyici otoriteye yapılacak şikâyetin konusudur; bu şikâyet paranızı doğrudan iade ettirmez ancak denetim kaydı oluşturur.
- Sermaye piyasası faaliyeti niteliğindeki işlemlerde yetkisiz faaliyet iddiası ayrı bir denetim başlığıdır.
- Dolandırıcılık, güveni kötüye kullanma veya suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama iddiası cumhuriyet başsavcılığına bildirilir.
- Sözleşmeye aykırılık ve tazminat talepleri ise hukuk yargılamasının konusudur ve tarafların sıfatına göre görevli mahkeme değişir.
Zaman baskısı ve koruyucu adımlar
Bu dosyalarda en kritik unsur hızdır. Fon hareketleri kısa sürede farklı hesaplara dağıldığından, el koyma ve tedbir taleplerinin geç yapılması sonucu doğrudan etkiler. Bu nedenle şikâyet dilekçesinde hesap ve cüzdan bilgileri, tutarlar ve tarihler dilekçenin ilk sayfasında toplu biçimde sunulmalı; talep edilen tedbir açıkça yazılmalıdır.
Sınır ötesi unsur varsa
Hizmet sağlayıcı yurt dışında yerleşikse, yalnızca yurt içi muhataba yapılan başvurular sonuçsuz kalabilir. Bu durumda dosyanın uluslararası adli yardımlaşma boyutu ve platformun Türkiye bağlantısı ayrıca değerlendirilmelidir.
Yukarıdaki başlıklar genel bilgilendirme amacı taşır; işlemin türü, karşı tarafın statüsü ve fonun izlediği yol stratejiyi tamamen değiştirebilir. Kayıp fark edilir edilmez, belge setinizi hazırlayıp hukuki değerlendirme almanız zaman kaybını önler.