Kripto varlık ya da sözde yatırım platformları üzerinden yapılan işlemlerin ardından banka hesabına konulan bloke, mağdur açısından ikinci bir şok olur. Burada kritik olan nokta şudur: blokenin sebebi belirlenmeden yapılacak her itiraz yanlış mercie gider. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile ceza soruşturmasından doğan tedbirler birbirinden tamamen farklı sonuçlar üretir.
Bloke her zaman aynı kaynaktan doğmaz
Uygulamada üç ayrı durumla karşılaşılır. Birincisi, bankanın kendi risk politikası çerçevesinde uyguladığı geçici kısıtlamadır. İkincisi, şüpheli işlem bildirimi üzerine idari düzlemde gündeme gelen tedbirlerdir. Üçüncüsü ise devam eden bir soruşturma kapsamında verilen el koyma ya da tedbir kararıdır. Hesap dökümü ve bankadan alınacak yazılı açıklama, hangisiyle karşı karşıya olunduğunu genellikle ortaya koyar.
Sebep, başvurulacak kapıyı belirler
- Banka kaynaklı kısıtlamada önce kuruma yazılı başvuru yapılır.
- Adli tedbir söz konusuysa itiraz, kararı veren mercie ve süresinde yöneltilir.
- Dosyada gizlilik kararı varsa erişim talebi ayrıca değerlendirilir.
- Aynı olayla ilgili birden çok banka varsa her hesap için ayrı takip yapılır.
- Yurt dışı platformlara giden transferlerde işlem zinciri baştan sona çıkarılır.
Paranın meşru kaynağını belgelemek
Blokenin kaldırılmasında en belirleyici unsur, hesaba giren paranın kaynağının gösterilebilmesidir. Maaş bordroları, tapu ve araç satış sözleşmeleri, kira gelirleri, kredi kullandırım belgeleri ve varsa ticari faaliyete ilişkin faturalar tarih sırasıyla dosyalanmalıdır. Kripto işlemlerinde platform ekstreleri, cüzdan adresleri ve transfer kayıtları da aynı dosyada toplandığında, işlem geçmişi anlaşılabilir bir bütün hâline gelir.
Aracı konuma düşme riski
Yatırım vaadiyle kandırılan kişilerin hesabı, bazen başkalarına ait paraların aktarıldığı bir durak olarak kullanılır. Böyle dosyalarda mağdur, TCK 282 kapsamında değerlendirilen bir iddiayla karşılaşabilir. Bu ihtimalde savunmanın merkezi, kişinin paranın kaynağını bilip bilmediği ve olağan hayat akışına uygun davranıp davranmadığıdır. Platformla yapılan yazışmalar, reklam ekran görüntüleri ve yönlendirme mesajları bu yönüyle önem taşır.
Kapanış
Bloke dosyalarında ilk günlerde toplanan belgeler, sonraki tüm aşamaları belirler. Buradaki bilgiler genel nitelikte olup, hesabınıza uygulanan tedbirin türüne göre izlenecek yol değişeceğinden hukuki destek alınması önerilir.