Ödeme ve elektronik para kuruluşları üzerinden yürüyen işlemler, bir soruşturma dosyasına konu olduğunda müşteri bakımından çoğunlukla ilk sinyal hesabın kullanılamaz hâle gelmesidir. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK 282 kapsamındaki suçlama birlikte değerlendirildiğinde, sürecin ilk günlerinde atılacak adımlar belirleyici olur.
Blokenin Kaynağını Ayırt Etmek
Hesaba erişimin kesilmesi tek bir hukuki sebebe dayanmaz ve her sebebin izleyeceği yol farklıdır. Bu ayrım yapılmadan yazılan dilekçe genellikle sonuçsuz kalır.
- Cumhuriyet savcılığının talimatı veya hâkimlik kararına dayanan elkoyma.
- Şüpheli işlem bildirimi sonrası uygulanan idari nitelikli işlem askıya alma.
- Kuruluşun kendi yükümlülük politikası gereği uyguladığı sözleşmesel kısıtlama.
- Ayrı bir icra takibi kaynaklı haciz.
Kuruluştan alınacak yazılı bildirimde dayanağın ne olduğunun sorulması, doğru mercie yönelmenin ilk şartıdır.
Soruşturma Aşamasında Hareket Alanı
Soruşturma gizliliği nedeniyle dosya içeriğine erişim sınırlanabilir; buna karşılık müdafi aracılığıyla usulüne uygun taleplerin dosyaya girmesi mümkündür. Elkoyma tedbirine karşı CMK çerçevesinde itiraz yolu açıktır ve itiraz süresi kısadır. Bu nedenle karar ya da işlemin öğrenildiği tarih mutlaka kayda geçirilmeli, itiraz dilekçesi maddi savunmayla değil, tedbirin ölçülülüğü ve dayanağının yeterliliği ekseninde kurulmalıdır.
İşlem Geçmişinin Anlatıya Dönüştürülmesi
Aklama iddialarında savunmanın gücü, paranın kaynağının belgelenebilmesinden gelir. Bu nedenle işlem geçmişi ham dökümler hâlinde değil, her transfer için kaynak ve amaç eşleştirilmiş bir tabloya dönüştürülmelidir. Satış sözleşmeleri, faturalar, kripto varlık platformu işlem kayıtları, cüzdan adresleri ve karşı tarafla yapılan yazışmalar tarih sırasıyla birleştirilmelidir. Zincir üzerindeki hareketlerin izlenebilirliği, hem iddiayı hem savunmayı destekleyebileceğinden verilerin eksiksiz sunulması önemlidir.
Kovuşturmaya Yer Olmadığı Kararı ve Sonrası
Soruşturma sonunda kovuşturmaya yer olmadığına karar verilirse, bu karara karşı tebliğden itibaren işleyen kısa süre içinde sulh ceza hâkimliğine itiraz edilebilir. Mağdur konumundaki kişiler bakımından ise malvarlığının iadesi talebi ayrıca takip edilmelidir; ceza dosyasının kapanması, alacağın kendiliğinden ödenmesi anlamına gelmez. Karşı tarafla yürütülen ödeme görüşmelerinde varılacak mutabakatın ceza sürecine etkisi suç tipine göre değiştiğinden, imza öncesinde kapsamın hukuken netleştirilmesi gerekir.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır; hesabınıza uygulanan işlemin dayanağı ve dosyanızın aşaması izlenecek yolu tümüyle değiştirebilir. Süreler kısa olduğundan gecikmeden hukuki destek alınması önerilir.