Yatırım vaadiyle yapılan ödemelerde kayıp fark edildiğinde geriye kalan süre çok kısadır. Paranın izi hesaplar ve cüzdanlar arasında hızla dağılır; platform kapanır, yazışmalar silinir. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 kapsamındaki aklama fiilleri bakımından yürütülecek her süreç, ilk günlerde toplanan verinin kalitesine bağlıdır.
Delil Paketinin Omurgası: Para Akış Tablosu
Dosyanın merkezine, her ödemeyi tek satırda gösteren bir tablo konulmalıdır. Bu tabloda tarih, tutar, gönderen hesap, alıcı hesap veya cüzdan adresi, işlem referansı ve ödemenin hangi vaade dayandığı yer alır. Dağınık dekontlar yerine böyle bir tablo sunmak, hem başvurunun anlaşılmasını hızlandırır hem de el koyma taleplerinin somut hedefe yönelmesini sağlar.
Zincir Üzerindeki İşlemler İçin Ek Kayıtlar
- Gönderim yapılan cüzdan adreslerinin tam ve doğrulanabilir listesi
- İşlem kimliklerinin ve blok zaman bilgilerinin ayrı sütunda tutulması
- Platform hesabına giriş kayıtları, doğrulama e-postaları ve kimlik doğrulama yazışmaları
- Para çekme taleplerine verilen ret veya erteleme yanıtları
- Ek ödeme talep eden mesajların bağlamıyla birlikte kaydı
Neden Hız Belirleyici
Ödeme kuruluşları ve banka nezdindeki kayıtlar belirli saklama sürelerine tabidir; yurt dışı merkezli platformlarda ise hesap kapandığında erişim tümüyle sona erebilir. Bu nedenle şikâyet dilekçesiyle birlikte, ilgili kuruluşlardan kayıtların muhafazasının ve hesap hareketlerinin istenmesi talep edilmelidir. Aynı şekilde tedbir talebi, paranın halen izlenebilir olduğu aşamada anlam taşır.
Tanıtım ve Vaat Kayıtları
Yatırım kararının hangi beyanlara dayanarak alındığı, dosyanın hukuki niteliğini doğrudan etkiler. Sosyal medya tanıtımları, kapalı gruplardaki mesajlar, sunumlar ve getiri taahhüdü içeren yazışmalar, silinme ihtimali yüksek olduğu için önce kaydedilmelidir. Bu kayıtların tarih ve kaynak bilgisiyle birlikte alınması, sonradan itiraz edilmesini güçleştirir.
İlk Hafta Planı
- Tüm ödeme kayıtlarını tek tabloda birleştirin ve toplam tutarı netleştirin.
- Cüzdan ve hesap bilgilerini eksiksiz listeleyip yedekleyin.
- Platformla yapılan yazışmaları kaynağından dışa aktarın.
- Şikâyet ve tedbir taleplerini aynı anda gündeme getirin.
- Aynı yapıdan etkilenen kişiler varsa, kayıtları ayrı ayrı korunacak biçimde derleyin.
Bu tür dosyalarda hukuki nitelendirme, toplanan verilerin bütününe göre şekillenir. Yukarıdaki yol haritası genel bilgilendirme amaçlıdır; kayıp fark edildiğinde belgeleri toplamakla eş zamanlı olarak hukuki destek alınması, sonraki aşamaları belirgin biçimde kolaylaştırır.