Çevrim içi yatırım platformları, kripto varlık borsaları veya vaat edilen yüksek getirili programlar üzerinden yaşanan kayıplarda, sürecin kaderini belirleyen şey çoğu zaman şikâyet dilekçesinin üslubu değil, delil paketleme kalitesidir. Para nereye gitti sorusuna belgeyle cevap veremeyen bir dosya, ne kadar haklı olursa olsun ilerlemekte zorlanır.
Para İzi: Paketin Omurgası
İlk yapılacak iş, ödeme zincirini baştan sona kronolojik olarak kurmaktır. Banka havalesi, kart ödemesi, ödeme kuruluşu üzerinden transfer ve kripto cüzdan hareketleri aynı zaman çizelgesine yerleştirilir. Her transfer için gönderen hesap, alıcı hesap veya cüzdan adresi, tutar, tarih ve varsa açıklama alanı ayrı ayrı not edilir. Kripto tarafında işlem kimliği ve cüzdan adresi zorunlu unsurdur; bunlar olmadan takip yapılamaz. 5411 kapsamındaki bankacılık kayıtları ile 5549 kapsamındaki mali işlem bildirimlerinin dayanağı bu ham veridir.
Şikâyet Dilekçesinde Anlatım Düzeni
- Tanışma ve ikna aşaması: ilk temas kanalı, reklam veya yönlendirme bağlantısı
- Güven kurma aşaması: küçük tutarlı ilk kazanç ödemeleri ve bunların kayıtları
- Büyük transferlerin yapıldığı dönem ve teşvik edici mesajlar
- Para çekme talebinin engellendiği an ve bahane olarak öne sürülen ek ödeme talepleri
- İletişimin kesildiği tarih ve sonrasında yapılan girişimler
Bu düzen, olayın hangi hukuki nitelendirmeye oturduğunu okuyan makam için görünür kılar. Suç gelirlerinin aklanmasına ilişkin TCK 282 boyutu da genellikle bu zincirin ortasında ortaya çıkar.
Zamanlama: Tedbirler Neden Gecikmeyi Kaldırmaz?
- Hesaplardaki bakiye kısa sürede başka hesaplara dağıtıldığından, malvarlığı tedbiri talebi ilk günlerde anlam taşır
- Bankaların işlem kayıtlarını saklama süreleri sınırsız değildir
- Platformun yazışma kayıtları uygulama silindiğinde erişilemez hâle gelebilir
- Şikâyette gecikme, hak düşürücü süre riskinin yanında pratik delil kaybı da doğurur
Yurt Dışı Merkezli Platform Sorunu
Platformun yurt dışında kurulu olması takibi zorlaştırır ama imkânsız kılmaz. Bu tür dosyalarda Türkiye'deki para transferi ayağı, yani aracı hesaplar ve bu hesapların sahipleri, sürecin tutunabileceği asıl noktadır. SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri kapsamında faaliyet izni bulunup bulunmadığının araştırılması da dosyaya ayrı bir boyut ekler.
Burada aktarılanlar genel bilgilendirmedir; her mağduriyetin transfer yapısı farklı olduğundan, dosyanızın kayıtları incelenmeden yol haritası çıkarmak doğru olmaz. Vakit kaybetmeden bir hukukçuyla görüşmeniz önerilir.