Kripto varlık platformları, sahte yatırım siteleri veya aracı olduğunu iddia eden kişiler üzerinden yaşanan kayıplarda sonucu belirleyen tek şey iddianın haklılığı değildir; paranın izinin ne kadar hızlı ve düzenli belgelenebildiğidir. Transfer zinciri ilerledikçe fonun takibi güçleşir. Bu nedenle ilk günlerde yapılacak iş, uzun dilekçe yazmak değil, delil paketini kurmaktır.
İlk Kırk Sekiz Saatte Yapılacaklar
Kaybın fark edildiği anda kaynak hesabın bulunduğu banka ile iletişime geçilmesi ve işlemin niteliğinin yazılı olarak bildirilmesi gerekir. Aynı anda platform üzerindeki hesap dökümü, işlem geçmişi ve yazışmalar kayıt altına alınmalıdır. Hesabın kapatılması veya erişimin kesilmesi hâlinde bu kayıtlara ulaşmak çoğu zaman mümkün olmaz.
Dört Klasör Mantığı
- Bankacılık klasörü: Havale ve EFT dekontları, alıcı hesap bilgileri, açıklama alanları, kart harcama kayıtları
- Platform klasörü: Hesap açılış kaydı, işlem geçmişi, cüzdan adresleri, transfer kimlikleri
- İletişim klasörü: Mesajlaşma geçmişi, arama kayıtları, tanıtım materyalleri, verilen sözlerin yazılı örnekleri
- Kimlik ve eşleştirme klasörü: Karşı tarafın kullandığı isim, unvan, IBAN sahibi bilgisi, internet sitesi kayıtları
Hangi Kapı Önce Çalınır
Bu dosyalarda birden fazla süreç paralel yürüyebilir. Ceza soruşturması savcılık üzerinden başlatılır; suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması iddiası bakımından Türk Ceza Kanunu (TCK) hükümleri devreye girer. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim ve inceleme mekanizması ile 5411 sayılı Kanun çerçevesindeki banka yükümlülükleri ise ayrı bir eksende işler. Sermaye piyasası mevzuatı ile kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler ise faaliyetin izinli olup olmadığı sorusunu gündeme getirir. Bu yolların hepsi aynı anda değerlendirilmeli, ancak dilekçeler birbirine karıştırılmamalıdır.
Yanlış Mercie Yönelmenin Somut Maliyeti
Yalnızca bir kuruma yapılan başvuruyla yetinildiğinde, fonun bulunduğu hesaplara yönelik tedbir aşaması gecikir. Gecikme her gün fonun bir başka hesaba ya da başka bir ülkeye aktarılması riskini büyütür. Bu nedenle dilekçede talep, cezai boyut ve malvarlığına yönelik koruma tedbiri olarak ayrı ayrı kurulmalıdır.
Anlatımı Kronolojiye Oturtmak
- İlk temas tarihi ve teması kuran kişi/kanal yazılır.
- Her para transferi tarih, tutar ve alıcı bilgisiyle tabloya işlenir.
- Verilen taahhütler ve bunların hangi mesajda geçtiği eşleştirilir.
- Erişimin kesildiği veya çekim talebinin reddedildiği an belirtilir.
- Tabloya dayanak olan belgeler aynı numarayla eklenir.
Buradaki çerçeve genel niteliktedir ve her dosyanın teknik detayı farklıdır. Fonun izlenebilir olduğu dar zaman aralığı nedeniyle, adımları bir hukukçuyla birlikte planlamanız önemlidir.