Yatırım vaadiyle toplanan paraların geri alınamadığı dosyalarda sonucu belirleyen şey, mağduriyetin büyüklüğünden çok anlatının belgeyle desteklenip desteklenmediğidir. Bu rehber, dağınık ekran görüntüleri yığınını bir arada okunabilir bir delil paketine dönüştürmeye ve şikayet sürelerini korumaya odaklanır.
Önce Kronoloji, Sonra Belge
Delil toplamaya belgelerden değil, olayın zaman çizelgesinden başlamak gerekir. İlk temasın nasıl kurulduğu, vaat edilen getirinin ne olduğu, ilk yatırımın hangi tarihte yapıldığı ve para çekme talebinin ilk kez ne zaman reddedildiği ayrı ayrı yazılmalıdır. Bu çizelge hazırlandığında hangi belgenin eksik olduğu da kendiliğinden ortaya çıkar.
Para Akışı ile Dijital İzin Eşleştirilmesi
- Banka veya ödeme kuruluşu üzerinden yapılan her transferin dekontu ve açıklama alanı
- Kripto varlık transferlerinde işlem kimlikleri ve cüzdan adresleri
- Yatırım platformunun panelinde görünen bakiye ekranlarının tarihli kayıtları
- Yönlendirmeyi yapan kişiyle mesajlaşmaların kesintisiz dökümü
- Reklam, tanıtım videosu ve grup paylaşımlarının arşiv kayıtları
Her transferin karşısına, o transferi hangi vaat üzerine yaptığınızı gösteren mesaj eşleştirilmelidir. Eşleştirilmemiş belge yığını, tek başına anlatıyı taşımaz.
Kuruluşun Yetkili Olup Olmadığını Tespit Etmek
Faaliyetin yetkisiz yürütülüp yürütülmediği dosyanın niteliğini değiştirir. Aracılık faaliyeti için yetkilendirme gerektiren alanlarda izinsiz faaliyet ayrı bir sorumluluk doğurur; 5411 sayılı Kanun kapsamındaki mevduat toplama yasağı ile SPK tarafından yürütülen kripto varlık düzenlemeleri bu değerlendirmede rol oynar. Ayrıca paranın el değiştirdiği hesap zincirinde 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler ve TCK 282 tartışması gündeme gelebilir; bu ihtimal, hesap hareketlerinin bir bütün olarak sunulmasını daha da önemli kılar.
Şikayet ve Dava Sürelerini Korumak
Delil toplama işi uzarken sürelerin işlediği unutulmamalıdır. Takibi şikayete bağlı fiiller bakımından süre, fiilin ve failin öğrenilmesinden itibaren işler; tazminat talepleri ise ayrı zamanaşımı sürelerine tabidir. Bu nedenle paketin tamamlanması beklenmeden başvuru yapılması, eksik belgelerin ise sonradan sunulması genellikle daha güvenli bir yoldur.
Başvuru Öncesi Kontrol Listesi
- Zaman çizelgesi tek sayfada hazırlandı mı?
- Her ödeme, karşılığındaki vaatle eşleştirildi mi?
- Toplam zarar tutarı kalem kalem hesaplandı mı?
- Karşı taraf hakkında bilinen kimlik, unvan ve iletişim bilgileri listelendi mi?
- Şikayet ve tazminat için ayrı son tarihler takvime işlendi mi?
- Paranın gittiği hesaplara ilişkin tedbir talebi başvuruda yer alıyor mu?
Bu açıklamalar genel bilgilendirme amacı taşır. Ödeme yöntemi, karşı tarafın bulunduğu ülke ve zararın oluşum biçimi izlenecek yolu değiştirebileceğinden, başvurudan önce belgelerinizi hukuki değerlendirmeye sunmanız yararlı olacaktır.