Yatırım mağduriyeti dosyalarında en kritik kayıp, paranın kaybı kadar iz kaybıdır. Platform erişimi kapandığında, ekranlar silindiğinde ve yazışma kanalları kapatıldığında geriye yalnızca zamanında kaydedilenler kalır. Bu rehber, delil paketinin hangi sırayla kurulması gerektiğine odaklanır.
Para İzini Kırılmadan Kaydetmek
Bir yatırım mağduriyeti dosyasının omurgası transfer zinciridir. Zincir, kişinin kendi hesabından çıkışla başlar ve genellikle birden çok hesap üzerinden ilerler. Bu nedenle her transferin tarihi, tutarı, karşı hesap unvanı ve açıklama alanı tek bir kronolojik tabloya işlenmelidir. Dağınık dekontlar yerine tarih sırasına dizilmiş tek bir tablo, dosyayı okuyan merci açısından çok daha anlaşılırdır.
Platform Kapanmadan Alınması Gerekenler
- Hesap paneli, bakiye ekranı ve işlem geçmişi görüntüleri, tarih bilgisi görünecek şekilde
- Temsilci ile yapılan yazışmaların tamamı, kesitler hâlinde değil bütün olarak
- Kâr vaadi içeren tanıtım metinleri, sosyal medya paylaşımları ve varsa reklam bağlantıları
- Para çekme talebine verilen ret cevapları ve ek ödeme istenen mesajlar
Şikâyet ve Talep Sıralaması
Delil toplama ile başvuru aynı anda yürür. Adli mercilere yapılacak şikâyette, transfer zinciri ve alıcı hesap bilgileri baştan sunulduğunda hesaplara yönelik tedbir taleplerinin değerlendirilmesi kolaylaşır. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler nedeniyle kuruluşlarda bulunan kayıtlar ile 5411 sayılı Kanun kapsamındaki bankacılık kayıtları, talep edilmedikçe dosyaya kendiliğinden gelmez.
Kripto varlık üzerinden yürüyen işlemlerde ise SPK düzenlemeleri kapsamındaki hizmet sağlayıcı kayıtları ile cüzdan adresi bilgisi ayrıca istenmelidir. Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması iddiası gündeme gelebilecek dosyalarda TCK 282 kapsamındaki değerlendirmeye esas olacak zincirin eksiksiz olması önem taşır.
Süre Baskısı Altında Öncelik Listesi
- Erişimi kaybolmak üzere olan dijital kayıtlar önce alınır
- Kurumlarda saklanan ve talep üzerine getirtilebilecek kayıtlar sonraya bırakılır
- Başvuru dilekçesi, eksik belgeler saklı tutularak süresinde verilir
- Her yeni belge geldikçe dosyaya ek beyanla sunulur
Burada anlatılanlar genel bilgilendirme niteliğindedir. Kullanılan platformun yapısı, ödeme yöntemi ve olayların tarihi stratejiyi değiştirebilir; belgelerinizi bir hukukçuyla birlikte gözden geçirmeniz yararlı olur.